Interpretación de nuevas regulaciones: se aclaran las fronteras de responsabilidad y las circunstancias de exención en los negocios de forex de los bancos.
Interpretación de las "Regulaciones de Exención de Responsabilidad en el Negocio de Forex de los Bancos": Normas Claras y Responsabilidades
Recientemente, la Administración Estatal de Divisas publicó las "Regulaciones sobre la Exención de Responsabilidad en los Negocios de Divisas de los Bancos (en fase de prueba)". Este documento establece claramente los límites de responsabilidad y las circunstancias de exención de los negocios de divisas de los bancos. La regulación tiene como objetivo evitar una supervisión excesiva y garantizar el orden financiero estable, lo que no solo está relacionado con las operaciones diarias de los bancos, sino que también está estrechamente vinculado a los intereses de cada operador.
Las principales obligaciones de los bancos
Obligaciones de debida diligencia: Los bancos deben cumplir con las responsabilidades de "conocer al cliente, conocer el negocio, realizar la debida diligencia" durante todo el proceso de operaciones de forex, implementando medidas efectivas de gestión de riesgos.
Obligación de revisión conforme a las normas: llevar a cabo auditorías de cumplimiento en las cuentas de forex de los clientes, los movimientos de fondos y las operaciones de compra y venta de divisas, cumpliendo estrictamente con las regulaciones de gestión de divisas.
Obligaciones de informe de monitoreo: llevar a cabo la vigilancia de riesgos de transacciones, detectar a tiempo riesgos de violaciones potenciales y reportarlos a los departamentos de gestión de forex.
Cumplimiento de las normas internacionales y obligaciones de reporte: al detectar riesgos de incumplimiento al cumplir con las normas internacionales de negocios transfronterizos, se debe informar de inmediato a los departamentos de gestión de forex.
Obligación de cooperación en la evaluación de quejas: durante la investigación iniciada por la oficina de forex, si se considera que se cumple con las circunstancias de exención por diligencia debida, se debe completar y devolver de manera oportuna el "Formulario de Quejas" y las pruebas relacionadas.
Consecuencias de no cumplir con las obligaciones
Si los bancos no cumplen con las obligaciones establecidas, enfrentarán responsabilidades legales que incluyen sanciones administrativas. Estas responsabilidades se implementan en base a la Ley de Sanciones Administrativas de la República Popular China y el Reglamento de Gestión de Forex de la República Popular China.
Comportamiento de negociación de alto riesgo
Los bancos pueden centrarse en las siguientes transacciones de riesgo:
Transacciones sospechosas de comercio falso, financiamiento falso, casas de cambio subterráneas, apuestas transfronterizas, fraude en la obtención de reembolsos de impuestos a la exportación, entre otros.
Transacciones relacionadas con actividades financieras transfronterizas ilegales de criptomonedas
Comercio de alta frecuencia de criptomonedas, como recargas frecuentes, retiros, operaciones de rango, etc.
La circulación de fondos es compleja, involucrando múltiples cuentas o transacciones directamente conectadas a intercambios en el extranjero.
Transacciones de grandes remesas, división de fondos y falta de un contexto comercial razonable.
Grupos de negociación de alto riesgo
Arbitrajistas frecuentes: como el grupo de personas que realizan arbitraje de USDT.
Comerciante anónimo: personas que utilizan rutas de comercio complejas para ocultar el flujo de fondos.
Operadores con anomalías en la gestión de fondos: traders cuyas entradas y salidas de fondos son frecuentes y de grandes montos, que no se corresponden con su situación económica personal.
Situaciones que exceden la capacidad de revisión bancaria
Limitaciones técnicas y de recursos: como no poder rastrear transacciones de criptomonedas que involucran una gran cantidad de direcciones de billeteras anónimas en el extranjero.
Problemas de regulación y transparencia de la información: implica transacciones en varios países con diferentes políticas regulatorias, o plataformas de negociación que no proporcionan registros de transacciones completos y precisos.
Transacciones excepcionalmente complejas: como las transacciones que han pasado por múltiples operaciones de mezcla de monedas y transferencias a través de varias cuentas de "empresa fantasma".
Manejo de conflictos entre reglas internacionales y regulaciones nacionales
Los bancos suelen priorizar el cumplimiento de las regulaciones nacionales. Por ejemplo, aunque algunas normas internacionales permiten el uso de criptomonedas para pagos transfronterizos, dado que existen restricciones estrictas sobre el comercio de criptomonedas a nivel nacional, los bancos aún deben cumplir con las regulaciones locales. Los comerciantes deben conocer a fondo las políticas relevantes para evitar pérdidas de intereses debido a conflictos de normas.
El papel de los traders en el proceso de reclamación bancaria
Asistir en la investigación: puede que sea necesario proporcionar información relacionada con el negocio para ayudar a reconstruir la situación real de la transacción.
Responsabilidad potencial asociada: Al proporcionar evidencia, se debe ser cauteloso; proporcionar evidencia de transacciones legales generalmente no aumentará el riesgo, pero si la transacción en sí es irregular, se pueden enfrentar riesgos legales.
En resumen, los traders deben ser cautelosos durante el proceso de reclamación bancaria y proporcionar pruebas veraces para proteger sus derechos legales y los del banco.
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ForkItAllDay
· 07-21 21:37
¿Qué hay para hablar? No es más que regulación.
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ApeEscapeArtist
· 07-19 02:20
¡Hermanos, apúrense! La tasa de cambio es demasiado diferente!
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MetaMaskVictim
· 07-19 02:07
La regulación y la revisión hacen que el comercio de divisas sea cada vez más difícil.
Interpretación de nuevas regulaciones: se aclaran las fronteras de responsabilidad y las circunstancias de exención en los negocios de forex de los bancos.
Interpretación de las "Regulaciones de Exención de Responsabilidad en el Negocio de Forex de los Bancos": Normas Claras y Responsabilidades
Recientemente, la Administración Estatal de Divisas publicó las "Regulaciones sobre la Exención de Responsabilidad en los Negocios de Divisas de los Bancos (en fase de prueba)". Este documento establece claramente los límites de responsabilidad y las circunstancias de exención de los negocios de divisas de los bancos. La regulación tiene como objetivo evitar una supervisión excesiva y garantizar el orden financiero estable, lo que no solo está relacionado con las operaciones diarias de los bancos, sino que también está estrechamente vinculado a los intereses de cada operador.
Las principales obligaciones de los bancos
Obligaciones de debida diligencia: Los bancos deben cumplir con las responsabilidades de "conocer al cliente, conocer el negocio, realizar la debida diligencia" durante todo el proceso de operaciones de forex, implementando medidas efectivas de gestión de riesgos.
Obligación de revisión conforme a las normas: llevar a cabo auditorías de cumplimiento en las cuentas de forex de los clientes, los movimientos de fondos y las operaciones de compra y venta de divisas, cumpliendo estrictamente con las regulaciones de gestión de divisas.
Obligaciones de informe de monitoreo: llevar a cabo la vigilancia de riesgos de transacciones, detectar a tiempo riesgos de violaciones potenciales y reportarlos a los departamentos de gestión de forex.
Cumplimiento de las normas internacionales y obligaciones de reporte: al detectar riesgos de incumplimiento al cumplir con las normas internacionales de negocios transfronterizos, se debe informar de inmediato a los departamentos de gestión de forex.
Obligación de cooperación en la evaluación de quejas: durante la investigación iniciada por la oficina de forex, si se considera que se cumple con las circunstancias de exención por diligencia debida, se debe completar y devolver de manera oportuna el "Formulario de Quejas" y las pruebas relacionadas.
Consecuencias de no cumplir con las obligaciones
Si los bancos no cumplen con las obligaciones establecidas, enfrentarán responsabilidades legales que incluyen sanciones administrativas. Estas responsabilidades se implementan en base a la Ley de Sanciones Administrativas de la República Popular China y el Reglamento de Gestión de Forex de la República Popular China.
Comportamiento de negociación de alto riesgo
Los bancos pueden centrarse en las siguientes transacciones de riesgo:
Grupos de negociación de alto riesgo
Situaciones que exceden la capacidad de revisión bancaria
Manejo de conflictos entre reglas internacionales y regulaciones nacionales
Los bancos suelen priorizar el cumplimiento de las regulaciones nacionales. Por ejemplo, aunque algunas normas internacionales permiten el uso de criptomonedas para pagos transfronterizos, dado que existen restricciones estrictas sobre el comercio de criptomonedas a nivel nacional, los bancos aún deben cumplir con las regulaciones locales. Los comerciantes deben conocer a fondo las políticas relevantes para evitar pérdidas de intereses debido a conflictos de normas.
El papel de los traders en el proceso de reclamación bancaria
En resumen, los traders deben ser cautelosos durante el proceso de reclamación bancaria y proporcionar pruebas veraces para proteger sus derechos legales y los del banco.