Elección sólida en un mercado inestable: Análisis de cuatro productos de bajo riesgo y rendimiento
En abril de 2025, los mercados financieros globales experimentaron fuertes fluctuaciones debido a las políticas arancelarias. A principios de abril, se anunciaron una nueva ronda de políticas arancelarias que establecieron diferentes tasas para los principales socios comerciales. Estas políticas provocaron una fuerte reacción en el mercado, con una significativa disminución en la capitalización de mercado del S&P 500 y una gran volatilidad en el precio del Bitcoin.
El presidente de la Reserva Federal declaró a mediados de abril que los aranceles podrían aumentar la inflación y frenar el crecimiento, pero la Reserva Federal se centrará en los datos a largo plazo y no intervendrá en el mercado con recortes de tasas. Varias instituciones financieras han aumentado la probabilidad de recesión económica en Estados Unidos, y las perspectivas del mercado están llenas de incertidumbre.
En este entorno turbulento, los inversores pueden necesitar considerar opciones más sólidas. Este artículo presentará cuatro productos de ingresos de bajo riesgo basados en stablecoins, para su referencia.
Ahorro Spark USDC ( Ethereum )
Los usuarios pueden depositar USDC en la plataforma Spark para participar en ahorros. Los ingresos provienen principalmente de la tasa de ahorro de Sky (SSR), respaldada por tarifas de préstamos colaterales de criptomonedas, inversiones en bonos del Tesoro de EE. UU. y actividades de provisión de liquidez. USDC se intercambia por USDS a una tasa de 1:1 a través de Sky PSM para ganar ingresos en la tesorería SSR, y el valor del token sUSDC aumenta con la acumulación de ingresos.
Evaluación de riesgos: baja. USDC tiene alta estabilidad, Spark ha pasado por múltiples auditorías, pero se debe prestar atención al impacto potencial de la volatilidad del mercado en la liquidez.
Fondo de liquidez BYUSD|HONEY de cierta blockchain
Los usuarios pueden proporcionar liquidez para el pool BYUSD/HONEY en el DEX nativo de esta blockchain, obteniendo tokens LP y apostándolos para ganar recompensas. HONEY es la moneda estable nativa de esta cadena, mientras que BYUSD es otra moneda estable en la cadena.
Las fuentes de ingresos incluyen recompensas de tokens de gobernanza y la participación en las tarifas de transacción del fondo. Los tokens de gobernanza se pueden quemar 1:1 por tokens nativos en cadena y compartir los ingresos por tarifas de la dApp principal.
Evaluación de riesgos: baja a media. Los precios de las dos monedas estables son relativamente estables, y los contratos inteligentes han sido auditados. Sin embargo, las recompensas pueden fluctuar debido a ajustes en la emisión.
Pool de liquidez USDC-USDT0 de cierto DEX V4
A través de la plataforma Merkl, los usuarios pueden proporcionar liquidez para el pool USDC/USDT de un DEX V4. Este DEX V4 introduce un mecanismo de "hook" que permite a los desarrolladores personalizar las funciones del pool, como el ajuste dinámico de tarifas y el rebalanceo automático, mejorando la eficiencia del capital.
La fuente principal de ingresos son los incentivos de tokens de la plataforma.
Evaluación de riesgos: baja a media. USDC/USDT es un par de stablecoins, el riesgo de fluctuación de precios es bajo, pero se debe tener en cuenta el riesgo de contratos inteligentes y la posible disminución de los rendimientos después del final del período de incentivos.
Mercado de préstamos USDC en una cadena L1
Los usuarios pueden depositar USDC en el mercado descentralizado de criptomonedas en esta cadena L1 para participar en la oferta. Este mercado está desarrollado con un lenguaje de programación específico e integrado con monedas estables en cadena y protocolos de liquidez.
Las fuentes de ingresos incluyen intereses por el suministro de USDC y recompensas de tokens en la cadena. Los tokens de recompensa se pueden canjear por tokens nativos en la cadena a razón de 1:1, pero se cobrará una pequeña tarifa al canjear.
Evaluación de riesgos: baja a media. La estabilidad de USDC es alta, pero se debe prestar atención al riesgo de los contratos inteligentes en este ecosistema y al impacto de las tarifas de redención de tokens de recompensa en los rendimientos.
Resumen
En el actual entorno de mercado, los productos mencionados pueden ofrecer a los inversores una opción de rendimiento relativamente estable. Sin embargo, toda inversión conlleva riesgos, y los inversores deben tomar decisiones basadas en su propia situación y capacidad de asumir riesgos. Al mismo tiempo, también deben prestar atención a los cambios en el mercado y a los ajustes de políticas, y ajustar su estrategia de inversión a tiempo.
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PerennialLeek
· 07-16 19:41
El rendimiento anual estable es un poco bajo.
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0xLostKey
· 07-15 14:50
moneda estable 太累了 吃面去
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retroactive_airdrop
· 07-15 14:47
Ganar un poco de dinero es realmente difícil~
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ArbitrageBot
· 07-15 14:46
Tsk tsk, ingresos estables, ¿qué tasa de rendimiento puede haber?
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CryptoPhoenix
· 07-15 14:43
El mercado especulativo también debería estar tranquilo, ver sin decir.
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AirdropF5Bro
· 07-15 14:42
¿No es esto simplemente copiar mi forma de jugar anterior?
Cuatro opciones de ingresos estables en un mercado turbulento: análisis profundo de productos de moneda estable de bajo riesgo
Elección sólida en un mercado inestable: Análisis de cuatro productos de bajo riesgo y rendimiento
En abril de 2025, los mercados financieros globales experimentaron fuertes fluctuaciones debido a las políticas arancelarias. A principios de abril, se anunciaron una nueva ronda de políticas arancelarias que establecieron diferentes tasas para los principales socios comerciales. Estas políticas provocaron una fuerte reacción en el mercado, con una significativa disminución en la capitalización de mercado del S&P 500 y una gran volatilidad en el precio del Bitcoin.
El presidente de la Reserva Federal declaró a mediados de abril que los aranceles podrían aumentar la inflación y frenar el crecimiento, pero la Reserva Federal se centrará en los datos a largo plazo y no intervendrá en el mercado con recortes de tasas. Varias instituciones financieras han aumentado la probabilidad de recesión económica en Estados Unidos, y las perspectivas del mercado están llenas de incertidumbre.
En este entorno turbulento, los inversores pueden necesitar considerar opciones más sólidas. Este artículo presentará cuatro productos de ingresos de bajo riesgo basados en stablecoins, para su referencia.
Ahorro Spark USDC ( Ethereum )
Los usuarios pueden depositar USDC en la plataforma Spark para participar en ahorros. Los ingresos provienen principalmente de la tasa de ahorro de Sky (SSR), respaldada por tarifas de préstamos colaterales de criptomonedas, inversiones en bonos del Tesoro de EE. UU. y actividades de provisión de liquidez. USDC se intercambia por USDS a una tasa de 1:1 a través de Sky PSM para ganar ingresos en la tesorería SSR, y el valor del token sUSDC aumenta con la acumulación de ingresos.
Evaluación de riesgos: baja. USDC tiene alta estabilidad, Spark ha pasado por múltiples auditorías, pero se debe prestar atención al impacto potencial de la volatilidad del mercado en la liquidez.
Fondo de liquidez BYUSD|HONEY de cierta blockchain
Los usuarios pueden proporcionar liquidez para el pool BYUSD/HONEY en el DEX nativo de esta blockchain, obteniendo tokens LP y apostándolos para ganar recompensas. HONEY es la moneda estable nativa de esta cadena, mientras que BYUSD es otra moneda estable en la cadena.
Las fuentes de ingresos incluyen recompensas de tokens de gobernanza y la participación en las tarifas de transacción del fondo. Los tokens de gobernanza se pueden quemar 1:1 por tokens nativos en cadena y compartir los ingresos por tarifas de la dApp principal.
Evaluación de riesgos: baja a media. Los precios de las dos monedas estables son relativamente estables, y los contratos inteligentes han sido auditados. Sin embargo, las recompensas pueden fluctuar debido a ajustes en la emisión.
Pool de liquidez USDC-USDT0 de cierto DEX V4
A través de la plataforma Merkl, los usuarios pueden proporcionar liquidez para el pool USDC/USDT de un DEX V4. Este DEX V4 introduce un mecanismo de "hook" que permite a los desarrolladores personalizar las funciones del pool, como el ajuste dinámico de tarifas y el rebalanceo automático, mejorando la eficiencia del capital.
La fuente principal de ingresos son los incentivos de tokens de la plataforma.
Evaluación de riesgos: baja a media. USDC/USDT es un par de stablecoins, el riesgo de fluctuación de precios es bajo, pero se debe tener en cuenta el riesgo de contratos inteligentes y la posible disminución de los rendimientos después del final del período de incentivos.
Mercado de préstamos USDC en una cadena L1
Los usuarios pueden depositar USDC en el mercado descentralizado de criptomonedas en esta cadena L1 para participar en la oferta. Este mercado está desarrollado con un lenguaje de programación específico e integrado con monedas estables en cadena y protocolos de liquidez.
Las fuentes de ingresos incluyen intereses por el suministro de USDC y recompensas de tokens en la cadena. Los tokens de recompensa se pueden canjear por tokens nativos en la cadena a razón de 1:1, pero se cobrará una pequeña tarifa al canjear.
Evaluación de riesgos: baja a media. La estabilidad de USDC es alta, pero se debe prestar atención al riesgo de los contratos inteligentes en este ecosistema y al impacto de las tarifas de redención de tokens de recompensa en los rendimientos.
Resumen
En el actual entorno de mercado, los productos mencionados pueden ofrecer a los inversores una opción de rendimiento relativamente estable. Sin embargo, toda inversión conlleva riesgos, y los inversores deben tomar decisiones basadas en su propia situación y capacidad de asumir riesgos. Al mismo tiempo, también deben prestar atención a los cambios en el mercado y a los ajustes de políticas, y ajustar su estrategia de inversión a tiempo.