Desarrollo y futuro de los instrumentos de inversión en Finanzas descentralizadas
Las actividades complejas en la cadena están siendo simplificadas, la infraestructura tecnológica ha madurado. Los sistemas antiguos enfrentan la oportunidad histórica de ser remodelados, y han surgido nuevas oportunidades. Nuevas tecnologías como Intent, robots en la cadena, y agentes de IA necesitan resolver problemas de autorización.
El 16 de abril, una empresa de instrumentos de inversión en Finanzas descentralizadas completó una financiación de 4 millones de dólares. La empresa ha logrado posicionarse en el complejo pero aparentemente simple campo de las inversiones en blockchain, gracias al apoyo de tecnologías como Intent, LLM, entre otras. Sin embargo, es cierto que las Finanzas descentralizadas necesitan ser reorganizadas para simplificar las barreras de entrada a la inversión.
La era de DeFi ha pasado, está llegando la era de la gestión financiera con un acoplamiento seguro.
Pasado: Desafíos de las herramientas DeFi tempranas
En los primeros tiempos, algunos proyectos intentaron simplificar el proceso de inversión en Finanzas descentralizadas, pero finalmente no tuvieron éxito. Estos proyectos se centraron principalmente en ayudar a los usuarios a reducir la confusión al enfrentarse a las estrategias de Finanzas descentralizadas, similar a las herramientas de Meme币 de hoy, solo que en ese entonces eran estrategias de rendimiento combinadas, en lugar de descubrir Meme币 de bajo valor y alto potencial.
Sin embargo, la mayoría de los usuarios no utilizan estos instrumentos de inversión a largo plazo. Las estrategias de rendimiento en cadena son un mercado público, donde los pequeños inversores no pueden competir con las ballenas en términos de servidores y volumen de fondos, lo que significa que la mayoría de las oportunidades de rendimiento no pueden ser capturadas por los pequeños inversores. En comparación con la insostenibilidad de los rendimientos, los problemas de seguridad y la optimización de estrategias son menos importantes. En la era de altos rendimientos, no hay espacio para la gestión financiera sólida.
Ahora: la democratización de la gestión de activos
Los ricos tienen ETF, los minoristas tienen ETS. Las herramientas de ETF no solo pueden funcionar en el mercado de valores, las principales plataformas de intercambio de criptomonedas ya habían intentado esto en 2021. Desde un punto de vista técnico, la tokenización de activos finalmente dio lugar al paradigma RWA.
La industria está explorando cómo completar la tokenización de los instrumentos de inversión ETF. Desde el cálculo y la presentación del APY de algunas plataformas, hasta el funcionamiento continuo de otros proyectos, todo indica que hay una demanda en el mercado.
Algunos proyectos son estrictamente ventas estratégicas y mercados de exhibición, a través de cálculos precisos de una gran cantidad de profesionales, combinados con decisiones asistidas por IA y humanos. Pero la transparencia en la cadena significa que nadie puede realmente ocultar estrategias eficientes sin ser imitado y transformado, lo que finalmente conduce a una carrera armamentista, y las tasas de retorno tienden a equilibrarse.
Este campo aún no ha visto la aparición de un proyecto de referencia que pueda redefinir el mercado, como los intercambios descentralizados o las plataformas de mercados de predicción.
La cuestión importante en este momento es si, después del final del súper ciclo de las monedas Meme, las formas antiguas de Finanzas descentralizadas podrán resurgir. ¿Está la industria en un pico temporal o es permanente? Esto está relacionado con si Web3 es realmente el siguiente paso de Internet o la versión 2.0 de las fintech.
A partir de la estrategia del último proyecto, se puede ver que los ingresos en la cadena están convirtiéndose en una era de gestión de activos para el pueblo. Así como los fondos indexados y 401(k) han contribuido a la larga tendencia alcista del mercado estadounidense, la cantidad absoluta de capital y una gran cantidad de minoristas generan una enorme demanda en el mercado por ingresos estables.
Esto podría ser el significado de la próxima Finanzas descentralizadas. Hay otras cadenas públicas además de Ethereum, que aún deben asumir la innovación de Internet 3.0, y las Finanzas descentralizadas deberían convertirse en la tecnología financiera 2.0.
Futuro: Activos físicos en la cadena
En el campo de las criptomonedas, solo unos pocos tipos de productos han sido realmente reconocidos por el mercado: intercambios, monedas estables, Finanzas descentralizadas y cadenas de bloques públicas. Otros tipos de productos, incluidos los NFT y las monedas Meme, son solo modelos de emisión de activos en fase, careciendo de una capacidad de auto-sostenimiento continuo.
Sin embargo, los RWA (activos del mundo real) han echado raíces y crecido desde 2022, especialmente después de algunos eventos importantes, la gente se ha centrado más en el rendimiento y la estabilidad, y no solo en la descentralización. Incluso sin el abrazo proactivo del gobierno, la productización y la practicidad de los RWA están acelerándose. Si las finanzas tradicionales pueden aceptar la electronicidad y la informatización, entonces la blockchainización no debería ser una excepción.
En el ciclo actual, los tipos de activos complejos y las estrategias de Finanzas descentralizadas en cadena han obstaculizado gravemente la migración de los usuarios de los intercambios centralizados a la cadena. Sin embargo, algunos proyectos están intentando trasladar la liquidez de los intercambios a la cadena:
Hay proyectos que convierten los ingresos por tarifas en ingresos en la cadena a través de alianzas de intereses.
También hay proyectos que introducen contratos perpetuos de intercambio en la cadena a través de tokens LP.
Estos casos demuestran que la liquidez en cadena es viable, y RWA prueba la posibilidad de poner activos en la cadena. Ahora es un momento crucial para la industria; aunque Ethereum se considera poco dinámico, en realidad muchos proyectos están migrando a la cadena.
Además de estos productos, algunas herramientas de cálculo de APY de código abierto han estado en funcionamiento durante años. Diferentes plataformas tienen distintos enfoques, mostrando el APY de los proyectos, y el enfoque de las herramientas de rendimiento ha cambiado con el tiempo, centrándose cada vez más en los activos generadores de ingresos.
Actualmente, si estas herramientas aumentan la confianza en la IA, deberán enfrentar el problema de la asignación de responsabilidades; si se refuerza la intervención humana, se disminuirá la experiencia del usuario. Una posible solución es separar el flujo de información y el flujo de fondos, crear una comunidad con estrategias de UGC, permitir la competencia interna entre los proyectos y beneficiar a los inversores minoristas.
Conclusión
Las nuevas herramientas de inversión en Finanzas descentralizadas han captado la atención del mercado gracias al apoyo de instituciones de inversión reconocidas, pero los problemas a largo plazo de la industria siguen presentes. Los problemas de autorización y riesgo siguen siendo clave, aquí la autorización no solo se refiere a billeteras y fondos, sino también a si la IA tiene la capacidad de satisfacer las necesidades humanas. Si la inversión de IA causa pérdidas significativas, ¿cómo se dividirá la responsabilidad?
A pesar de todo, este mundo sigue valiendo la pena explorar lo desconocido. Las criptomonedas, como un espacio público en un mundo dividido, continuarán floreciendo.
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alpha_leaker
· 07-15 22:21
Los problemas de seguridad no se pueden ignorar. Morir temprano es renacer temprano.
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TokenomicsTinfoilHat
· 07-14 18:30
Los que suben quieren hacer un Rug Pull~
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TommyTeacher1
· 07-13 12:01
¿Todavía están hablando de la cadena? Tomar a la gente por tonta.
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OnchainFortuneTeller
· 07-13 11:59
¿Quién se atreve a jugar si la transparencia de los ingresos no es suficiente?
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NonFungibleDegen
· 07-13 11:47
alcista af pero probablemente ngmi con estas Tarifas de gas
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TokenTaxonomist
· 07-13 11:36
estadísticamente hablando, el 94.7% de estas herramientas de defi "amigables para el usuario" son solo callejones sin salida evolutivos smh
Nuevas tendencias en instrumentos de inversión DeFi: de actividades complejas en cadena a la gestión de activos para las masas.
Desarrollo y futuro de los instrumentos de inversión en Finanzas descentralizadas
Las actividades complejas en la cadena están siendo simplificadas, la infraestructura tecnológica ha madurado. Los sistemas antiguos enfrentan la oportunidad histórica de ser remodelados, y han surgido nuevas oportunidades. Nuevas tecnologías como Intent, robots en la cadena, y agentes de IA necesitan resolver problemas de autorización.
El 16 de abril, una empresa de instrumentos de inversión en Finanzas descentralizadas completó una financiación de 4 millones de dólares. La empresa ha logrado posicionarse en el complejo pero aparentemente simple campo de las inversiones en blockchain, gracias al apoyo de tecnologías como Intent, LLM, entre otras. Sin embargo, es cierto que las Finanzas descentralizadas necesitan ser reorganizadas para simplificar las barreras de entrada a la inversión.
La era de DeFi ha pasado, está llegando la era de la gestión financiera con un acoplamiento seguro.
Pasado: Desafíos de las herramientas DeFi tempranas
En los primeros tiempos, algunos proyectos intentaron simplificar el proceso de inversión en Finanzas descentralizadas, pero finalmente no tuvieron éxito. Estos proyectos se centraron principalmente en ayudar a los usuarios a reducir la confusión al enfrentarse a las estrategias de Finanzas descentralizadas, similar a las herramientas de Meme币 de hoy, solo que en ese entonces eran estrategias de rendimiento combinadas, en lugar de descubrir Meme币 de bajo valor y alto potencial.
Sin embargo, la mayoría de los usuarios no utilizan estos instrumentos de inversión a largo plazo. Las estrategias de rendimiento en cadena son un mercado público, donde los pequeños inversores no pueden competir con las ballenas en términos de servidores y volumen de fondos, lo que significa que la mayoría de las oportunidades de rendimiento no pueden ser capturadas por los pequeños inversores. En comparación con la insostenibilidad de los rendimientos, los problemas de seguridad y la optimización de estrategias son menos importantes. En la era de altos rendimientos, no hay espacio para la gestión financiera sólida.
Ahora: la democratización de la gestión de activos
Los ricos tienen ETF, los minoristas tienen ETS. Las herramientas de ETF no solo pueden funcionar en el mercado de valores, las principales plataformas de intercambio de criptomonedas ya habían intentado esto en 2021. Desde un punto de vista técnico, la tokenización de activos finalmente dio lugar al paradigma RWA.
La industria está explorando cómo completar la tokenización de los instrumentos de inversión ETF. Desde el cálculo y la presentación del APY de algunas plataformas, hasta el funcionamiento continuo de otros proyectos, todo indica que hay una demanda en el mercado.
Algunos proyectos son estrictamente ventas estratégicas y mercados de exhibición, a través de cálculos precisos de una gran cantidad de profesionales, combinados con decisiones asistidas por IA y humanos. Pero la transparencia en la cadena significa que nadie puede realmente ocultar estrategias eficientes sin ser imitado y transformado, lo que finalmente conduce a una carrera armamentista, y las tasas de retorno tienden a equilibrarse.
Este campo aún no ha visto la aparición de un proyecto de referencia que pueda redefinir el mercado, como los intercambios descentralizados o las plataformas de mercados de predicción.
La cuestión importante en este momento es si, después del final del súper ciclo de las monedas Meme, las formas antiguas de Finanzas descentralizadas podrán resurgir. ¿Está la industria en un pico temporal o es permanente? Esto está relacionado con si Web3 es realmente el siguiente paso de Internet o la versión 2.0 de las fintech.
A partir de la estrategia del último proyecto, se puede ver que los ingresos en la cadena están convirtiéndose en una era de gestión de activos para el pueblo. Así como los fondos indexados y 401(k) han contribuido a la larga tendencia alcista del mercado estadounidense, la cantidad absoluta de capital y una gran cantidad de minoristas generan una enorme demanda en el mercado por ingresos estables.
Esto podría ser el significado de la próxima Finanzas descentralizadas. Hay otras cadenas públicas además de Ethereum, que aún deben asumir la innovación de Internet 3.0, y las Finanzas descentralizadas deberían convertirse en la tecnología financiera 2.0.
Futuro: Activos físicos en la cadena
En el campo de las criptomonedas, solo unos pocos tipos de productos han sido realmente reconocidos por el mercado: intercambios, monedas estables, Finanzas descentralizadas y cadenas de bloques públicas. Otros tipos de productos, incluidos los NFT y las monedas Meme, son solo modelos de emisión de activos en fase, careciendo de una capacidad de auto-sostenimiento continuo.
Sin embargo, los RWA (activos del mundo real) han echado raíces y crecido desde 2022, especialmente después de algunos eventos importantes, la gente se ha centrado más en el rendimiento y la estabilidad, y no solo en la descentralización. Incluso sin el abrazo proactivo del gobierno, la productización y la practicidad de los RWA están acelerándose. Si las finanzas tradicionales pueden aceptar la electronicidad y la informatización, entonces la blockchainización no debería ser una excepción.
En el ciclo actual, los tipos de activos complejos y las estrategias de Finanzas descentralizadas en cadena han obstaculizado gravemente la migración de los usuarios de los intercambios centralizados a la cadena. Sin embargo, algunos proyectos están intentando trasladar la liquidez de los intercambios a la cadena:
Estos casos demuestran que la liquidez en cadena es viable, y RWA prueba la posibilidad de poner activos en la cadena. Ahora es un momento crucial para la industria; aunque Ethereum se considera poco dinámico, en realidad muchos proyectos están migrando a la cadena.
Además de estos productos, algunas herramientas de cálculo de APY de código abierto han estado en funcionamiento durante años. Diferentes plataformas tienen distintos enfoques, mostrando el APY de los proyectos, y el enfoque de las herramientas de rendimiento ha cambiado con el tiempo, centrándose cada vez más en los activos generadores de ingresos.
Actualmente, si estas herramientas aumentan la confianza en la IA, deberán enfrentar el problema de la asignación de responsabilidades; si se refuerza la intervención humana, se disminuirá la experiencia del usuario. Una posible solución es separar el flujo de información y el flujo de fondos, crear una comunidad con estrategias de UGC, permitir la competencia interna entre los proyectos y beneficiar a los inversores minoristas.
Conclusión
Las nuevas herramientas de inversión en Finanzas descentralizadas han captado la atención del mercado gracias al apoyo de instituciones de inversión reconocidas, pero los problemas a largo plazo de la industria siguen presentes. Los problemas de autorización y riesgo siguen siendo clave, aquí la autorización no solo se refiere a billeteras y fondos, sino también a si la IA tiene la capacidad de satisfacer las necesidades humanas. Si la inversión de IA causa pérdidas significativas, ¿cómo se dividirá la responsabilidad?
A pesar de todo, este mundo sigue valiendo la pena explorar lo desconocido. Las criptomonedas, como un espacio público en un mundo dividido, continuarán floreciendo.