من خلال الحالات التي أصدرتها النيابة العامة العليا، نرى المخاطر القانونية لعملة الصرف غير المشروعة
الكثير من الناس لديهم مفاهيم خاطئة حول عملة الصرف، ويعتقدون أن:
عملة الصرف أو تقديم السلوك قد يكون غير قانوني، لكنه لن يشكل جريمة جنائية
عملة الصرف بشكل سري غير واضح، ومن الصعب اكتشافه
مساعدة الآخرين في عملة الصرف دون مقابل لن يكون غير قانوني
بيع العملات الأجنبية الخاصة لتحقيق الربح من الفارق ليس غير قانوني
لا تتحمل المسؤولية عند تقديم بطاقة البنك للآخرين للاستخدام
تقديم قنوات عملة الصرف ولكن بدون رسوم وبدون مخاطر
فهل هذه الأفعال تحمل في طياتها مخاطر قانونية؟ إذا كانت غير قانونية، كيف يمكن تصنيفها؟ هل هي انتهاك إداري أم جريمة جنائية؟ ما هي الحدود التي تحدد ما إذا كانت أفعال صرف العملات تعتبر انتهاكًا إداريًا أو جريمة جنائية؟
أصدرت النيابة العامة العليا وإدارة الدولة لسوق الصرف مؤخرًا حالات نموذجية في مجال سوق الصرف، وقدمت إجابات على القضايا المذكورة أعلاه. ستقوم هذه المقالة بتفسير هذه الحالات.
قد يشكل تقديم بطاقة مصرفية لمساعدة الآخرين في استلام المدفوعات جريمة
هناك حالتان تتعلقان بتقديم حسابات بنكية لاستلام الأموال من أنشطة غير قانونية لعملة الصرف، فهل هذا العمل يعتبر انتهاكًا إداريًا أم جريمة جنائية؟
الحالة الأولى: لي مو يشتبه في جريمة إدارة غير قانونية
استغل لي某甲 سهولة التعامل مع خدمات اللوجستيات العابرة للحدود بين الصين وفيتنام وقام بتبادل العملة بشكل غير قانوني مع الفيتنامي هوانغ某. قام لي某甲 بترتيب لي某乙 لاستلام اليوان الصيني داخل البلاد ثم تحويله إليه، ومن ثم قام لي某甲 بتحويل المبلغ إلى بطاقة داخلية محددة من قبل هوانغ某 للحصول على الدونغ الفيتنامي.
أقرت النيابة العامة أن لي معين (لي مو يي) قدم المساعدة في تسوية الأموال غير القانونية وشراء عملة الصرف، وقررت عدم ملاحقته بناءً على الظروف المخففة، ( وقررت إدانته ). وقد اعتبرت المحكمة لي مو جيا (لي مو جيا) شريكًا في الجريمة، وحكمت عليه بالسجن لمدة سنة وثلاثة أشهر.
الحالة الثالثة: تشن موه هونغ، وو موه رونغ متهمان بجريمة ممارسة الأعمال غير القانونية
تشين مومو تطلب من زوجها وو مولين تسجيل عمل تجاري فردي وفتح عدة حسابات لتسوية العملات الأجنبية، لتقديمها إلى مكاتب الصرافة غير القانونية لاستلام العملات الأجنبية، وبعد إجراء تسوية العملات، تحويل اليوان إلى حساب محدد، وجني رسوم الخدمة من ذلك. حكمت المحكمة على تشين مومو بالسجن لمدة أربع سنوات وثمانية أشهر، وو مولين بالسجن لمدة سنة وعشرة أشهر مع وقف التنفيذ لمدة عامين.
تشين مو مو سمح أيضاً لأقاربه تشين مو هونغ و وو مو رونغ بفتح حسابات لاستخدامها، واعتبرت النيابة أن الشخصين لم يحققوا أرباحاً وأن العلاقة بينهما هي علاقة قرابة، وبالتالي تم اعتبار أن الجريمة قد تمت ولكن تم اتخاذ قرار بعدم المتابعة.
وفقًا للقوانين، يمكن أن تصل الغرامة على استئجار أو استخدام أو نقل حسابات سوق الصرف (forex) إلى 300,000. في الممارسة العملية، يعتبر توفير حسابات سوق الصرف (forex) بشكل عام انتهاكًا إداريًا فقط، لكن في هذه القضية، قضت المحكمة بأن الزوجين تشين قد ارتكبا جريمة إدارة غير قانونية وحكمت عليهما بالسجن. على الرغم من عدم تقديم دعوى ضد اثنين من الأقارب، إلا أن النيابة العامة لا تزال تعتبر أنهما ارتكبا جريمة.
لا تقدم حسابات صرف العملات للآخرين بدافع "النية الحسنة"، حتى لو لم تشارك في فعل تبادل العملات المحدد، فقد توجد مخاطر لتكوين الجريمة.
مقدمة، ما مدى خطورة مخاطر عملة الصرف؟
الحالة الرابعة: فان وآخرون متهمون بجريمة إدارة غير قانونية
استفاد هه مو وي من قنوات فتح الحسابات في الخارج وعملة الصرف المتراكمة من أعمال التأمين، لتسهيل تقديم العملاء في البر الرئيسي لتبادل الثنائي بين الرينمينبي والدولار الأمريكي، والدولار الأمريكي. تحت اقتراح هه مو وي، استخدم فان مو وآخرون قنوات تأمين خارجية لشراء وبيع سوق الصرف (forex) بشكل غير مباشر.
حكمت المحكمة على هه مو وي بالسجن مدة أربع سنوات، وغرامة قدرها 4000000. واعتبرت النيابة العامة أن جريمة فان مو وآخرين كانت خفيفة، فقررت عدم تقديم دعوى قضائية ( وإدانة )، كما فرضت غرامة إدارية تتراوح بين 1400000 و2800000 على أفعالهم غير القانونية في تقديم خدمات صرف العملات.
أحد الأنماط الشائعة لجريمة ممارسة الأعمال غير القانونية في سوق الصرف هو الوساطة بين الطرفين اللذين يحتاجان إلى عملة الصرف. غالبًا ما يقوم العاملون في القطاع المالي بتقديم معلومات عن عمليات الشراء والبيع كوسيط معلومات للحفاظ على علاقاتهم مع العملاء أو لتسهيل الصفقة. حتى لو تم التعريف بدون مقابل، قد يُعتبر ذلك جريمة ولكن مع ظروف خفيفة قد لا يتم مقاضاتهم، وفي نفس الوقت يواجهون غرامات إدارية ضخمة.
هل يمكن أن تتجنب فتح شركة صرف عملة في الخارج المخاطر القانونية في الداخل؟
الحالة الخامسة: تشارك تشاو موي بينغ وياو موي في جريمة التشغيل غير القانوني
يعمل ياو مو تشين في روسيا في تقديم خدمات صرف الروبل واليوان، ويحقق أرباحًا من الفروق في أسعار الصرف أو الرسوم، حيث قام بالتداول غير القانوني للعملات الأجنبية بأكثر من 2400 مليون يوان، وحقق أرباحًا غير قانونية قدرها 485,000 يوان. حكمت المحكمة عليه بالسجن لمدة عامين وثلاثة أشهر مع وقف التنفيذ لمدة ثلاث سنوات، وغرامة قدرها 500,000 يوان.
تتمتع قوانين العقوبات في بلادي بفعالية الولاية الشخصية. حتى إذا تم تشغيل شركة عملة الصرف في الخارج وحصلت على ترخيص محلي، وتعمل بشكل قانوني هناك، ولكن إذا كانت الأموال تتعلق بالداخل، وجرى العمل في تجارة عملة الصرف بطريقة "التداول المتبادل"، فلا يزال هناك خطر جنائي.
هل هناك مخاطر قانونية عند بيع العملات الأجنبية المكتسبة بشكل قانوني؟
الحالة السادسة: شركة تكنولوجيا معينة متهمة بجريمة التشغيل غير القانوني
قام تشي بارتباط مع العديد من الشركات لتزوير المواد والحصول على استرداد ضريبة تصدير بقيمة 2.45 مليار يوان. قام ياو بتحويل العملات الأجنبية الناتجة عن مبيعات الشركة للمنتجات الإلكترونية إلى تشي عبر حسابات خارجية، حيث تم تحصيل مئات اليوان كرسوم خدمات مقابل كل 10,000 دولار أمريكي.
قضت المحكمة بالسجن المؤبد على تشي بسبب جريمة الاحتيال في استرداد ضريبة التصدير. ورأت النيابة أن الأدلة غير كافية لاعتبار ياو مذنبًا بجريمة النشاط التجاري غير القانوني، لذا لم تقم بإقامة دعوى.
مصدر عملة الصرف لياو هو من عائدات بيع المنتجات، وليس من شراء غير قانوني بأسعار منخفضة من أماكن أخرى. الهدف من بيعه هو تحويل العملة، وليس مواصلة شراء عملة الصرف لتحقيق الربح. من حيث عناصر التكوين الإجرامي، فإن سلوكه لا يشكل هذه الجريمة.
لكن بسبب عدم توحد فهم العاملين في القضية، هناك أيضًا حالات تم فيها تحديد الجرائم في الممارسة العملية. حتى لو لم يتم اعتبارها جريمة في النهاية، لا يزال هناك خطر العقوبات الإدارية، حيث تم تغريم الشركة بمبلغ 15000000.
الخاتمة
يعتقد الكثير من الناس أن عملية صرف العملات خفية، وحتى إذا تم اكتشافها، فإن أقصى عقوبة تكون غرامة. لكن في الواقع، بمجرد أن يتجاوز المبلغ 25 مليون أو تكون الأرباح أكثر من 500 ألف، قد يواجه الشخص عقوبة سجن لفترة تزيد عن 5 سنوات. ومع ذلك، غالبًا ما يتمكن المحامون المدافعون من البحث عن ثغرات في كل حالة، والسعي للحصول على حكم معلق أو حتى عدم إقامة الدعوى.
في السنوات الأخيرة، أصبحت طرق تبديل العملة غير القانونية أكثر سرية، وزادت المبالغ المتورطة بشكل كبير. لقد زادت دولتنا من قوة التصدي للأفعال الإجرامية غير القانونية في سوق الصرف. كأفراد، يجب علينا إجراء معاملات سوق الصرف من خلال القنوات القانونية، وعدم التمسك بأوهام الحظ.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تحليل المخاطر القانونية لتبادل العملات غير القانونية: من المخالفات الإدارية إلى الجرائم الجنائية
من خلال الحالات التي أصدرتها النيابة العامة العليا، نرى المخاطر القانونية لعملة الصرف غير المشروعة
الكثير من الناس لديهم مفاهيم خاطئة حول عملة الصرف، ويعتقدون أن:
فهل هذه الأفعال تحمل في طياتها مخاطر قانونية؟ إذا كانت غير قانونية، كيف يمكن تصنيفها؟ هل هي انتهاك إداري أم جريمة جنائية؟ ما هي الحدود التي تحدد ما إذا كانت أفعال صرف العملات تعتبر انتهاكًا إداريًا أو جريمة جنائية؟
أصدرت النيابة العامة العليا وإدارة الدولة لسوق الصرف مؤخرًا حالات نموذجية في مجال سوق الصرف، وقدمت إجابات على القضايا المذكورة أعلاه. ستقوم هذه المقالة بتفسير هذه الحالات.
قد يشكل تقديم بطاقة مصرفية لمساعدة الآخرين في استلام المدفوعات جريمة
هناك حالتان تتعلقان بتقديم حسابات بنكية لاستلام الأموال من أنشطة غير قانونية لعملة الصرف، فهل هذا العمل يعتبر انتهاكًا إداريًا أم جريمة جنائية؟
الحالة الأولى: لي مو يشتبه في جريمة إدارة غير قانونية
استغل لي某甲 سهولة التعامل مع خدمات اللوجستيات العابرة للحدود بين الصين وفيتنام وقام بتبادل العملة بشكل غير قانوني مع الفيتنامي هوانغ某. قام لي某甲 بترتيب لي某乙 لاستلام اليوان الصيني داخل البلاد ثم تحويله إليه، ومن ثم قام لي某甲 بتحويل المبلغ إلى بطاقة داخلية محددة من قبل هوانغ某 للحصول على الدونغ الفيتنامي.
أقرت النيابة العامة أن لي معين (لي مو يي) قدم المساعدة في تسوية الأموال غير القانونية وشراء عملة الصرف، وقررت عدم ملاحقته بناءً على الظروف المخففة، ( وقررت إدانته ). وقد اعتبرت المحكمة لي مو جيا (لي مو جيا) شريكًا في الجريمة، وحكمت عليه بالسجن لمدة سنة وثلاثة أشهر.
الحالة الثالثة: تشن موه هونغ، وو موه رونغ متهمان بجريمة ممارسة الأعمال غير القانونية
تشين مومو تطلب من زوجها وو مولين تسجيل عمل تجاري فردي وفتح عدة حسابات لتسوية العملات الأجنبية، لتقديمها إلى مكاتب الصرافة غير القانونية لاستلام العملات الأجنبية، وبعد إجراء تسوية العملات، تحويل اليوان إلى حساب محدد، وجني رسوم الخدمة من ذلك. حكمت المحكمة على تشين مومو بالسجن لمدة أربع سنوات وثمانية أشهر، وو مولين بالسجن لمدة سنة وعشرة أشهر مع وقف التنفيذ لمدة عامين.
تشين مو مو سمح أيضاً لأقاربه تشين مو هونغ و وو مو رونغ بفتح حسابات لاستخدامها، واعتبرت النيابة أن الشخصين لم يحققوا أرباحاً وأن العلاقة بينهما هي علاقة قرابة، وبالتالي تم اعتبار أن الجريمة قد تمت ولكن تم اتخاذ قرار بعدم المتابعة.
وفقًا للقوانين، يمكن أن تصل الغرامة على استئجار أو استخدام أو نقل حسابات سوق الصرف (forex) إلى 300,000. في الممارسة العملية، يعتبر توفير حسابات سوق الصرف (forex) بشكل عام انتهاكًا إداريًا فقط، لكن في هذه القضية، قضت المحكمة بأن الزوجين تشين قد ارتكبا جريمة إدارة غير قانونية وحكمت عليهما بالسجن. على الرغم من عدم تقديم دعوى ضد اثنين من الأقارب، إلا أن النيابة العامة لا تزال تعتبر أنهما ارتكبا جريمة.
لا تقدم حسابات صرف العملات للآخرين بدافع "النية الحسنة"، حتى لو لم تشارك في فعل تبادل العملات المحدد، فقد توجد مخاطر لتكوين الجريمة.
مقدمة، ما مدى خطورة مخاطر عملة الصرف؟
الحالة الرابعة: فان وآخرون متهمون بجريمة إدارة غير قانونية
استفاد هه مو وي من قنوات فتح الحسابات في الخارج وعملة الصرف المتراكمة من أعمال التأمين، لتسهيل تقديم العملاء في البر الرئيسي لتبادل الثنائي بين الرينمينبي والدولار الأمريكي، والدولار الأمريكي. تحت اقتراح هه مو وي، استخدم فان مو وآخرون قنوات تأمين خارجية لشراء وبيع سوق الصرف (forex) بشكل غير مباشر.
حكمت المحكمة على هه مو وي بالسجن مدة أربع سنوات، وغرامة قدرها 4000000. واعتبرت النيابة العامة أن جريمة فان مو وآخرين كانت خفيفة، فقررت عدم تقديم دعوى قضائية ( وإدانة )، كما فرضت غرامة إدارية تتراوح بين 1400000 و2800000 على أفعالهم غير القانونية في تقديم خدمات صرف العملات.
أحد الأنماط الشائعة لجريمة ممارسة الأعمال غير القانونية في سوق الصرف هو الوساطة بين الطرفين اللذين يحتاجان إلى عملة الصرف. غالبًا ما يقوم العاملون في القطاع المالي بتقديم معلومات عن عمليات الشراء والبيع كوسيط معلومات للحفاظ على علاقاتهم مع العملاء أو لتسهيل الصفقة. حتى لو تم التعريف بدون مقابل، قد يُعتبر ذلك جريمة ولكن مع ظروف خفيفة قد لا يتم مقاضاتهم، وفي نفس الوقت يواجهون غرامات إدارية ضخمة.
هل يمكن أن تتجنب فتح شركة صرف عملة في الخارج المخاطر القانونية في الداخل؟
الحالة الخامسة: تشارك تشاو موي بينغ وياو موي في جريمة التشغيل غير القانوني
يعمل ياو مو تشين في روسيا في تقديم خدمات صرف الروبل واليوان، ويحقق أرباحًا من الفروق في أسعار الصرف أو الرسوم، حيث قام بالتداول غير القانوني للعملات الأجنبية بأكثر من 2400 مليون يوان، وحقق أرباحًا غير قانونية قدرها 485,000 يوان. حكمت المحكمة عليه بالسجن لمدة عامين وثلاثة أشهر مع وقف التنفيذ لمدة ثلاث سنوات، وغرامة قدرها 500,000 يوان.
تتمتع قوانين العقوبات في بلادي بفعالية الولاية الشخصية. حتى إذا تم تشغيل شركة عملة الصرف في الخارج وحصلت على ترخيص محلي، وتعمل بشكل قانوني هناك، ولكن إذا كانت الأموال تتعلق بالداخل، وجرى العمل في تجارة عملة الصرف بطريقة "التداول المتبادل"، فلا يزال هناك خطر جنائي.
هل هناك مخاطر قانونية عند بيع العملات الأجنبية المكتسبة بشكل قانوني؟
الحالة السادسة: شركة تكنولوجيا معينة متهمة بجريمة التشغيل غير القانوني
قام تشي بارتباط مع العديد من الشركات لتزوير المواد والحصول على استرداد ضريبة تصدير بقيمة 2.45 مليار يوان. قام ياو بتحويل العملات الأجنبية الناتجة عن مبيعات الشركة للمنتجات الإلكترونية إلى تشي عبر حسابات خارجية، حيث تم تحصيل مئات اليوان كرسوم خدمات مقابل كل 10,000 دولار أمريكي.
قضت المحكمة بالسجن المؤبد على تشي بسبب جريمة الاحتيال في استرداد ضريبة التصدير. ورأت النيابة أن الأدلة غير كافية لاعتبار ياو مذنبًا بجريمة النشاط التجاري غير القانوني، لذا لم تقم بإقامة دعوى.
مصدر عملة الصرف لياو هو من عائدات بيع المنتجات، وليس من شراء غير قانوني بأسعار منخفضة من أماكن أخرى. الهدف من بيعه هو تحويل العملة، وليس مواصلة شراء عملة الصرف لتحقيق الربح. من حيث عناصر التكوين الإجرامي، فإن سلوكه لا يشكل هذه الجريمة.
لكن بسبب عدم توحد فهم العاملين في القضية، هناك أيضًا حالات تم فيها تحديد الجرائم في الممارسة العملية. حتى لو لم يتم اعتبارها جريمة في النهاية، لا يزال هناك خطر العقوبات الإدارية، حيث تم تغريم الشركة بمبلغ 15000000.
الخاتمة
يعتقد الكثير من الناس أن عملية صرف العملات خفية، وحتى إذا تم اكتشافها، فإن أقصى عقوبة تكون غرامة. لكن في الواقع، بمجرد أن يتجاوز المبلغ 25 مليون أو تكون الأرباح أكثر من 500 ألف، قد يواجه الشخص عقوبة سجن لفترة تزيد عن 5 سنوات. ومع ذلك، غالبًا ما يتمكن المحامون المدافعون من البحث عن ثغرات في كل حالة، والسعي للحصول على حكم معلق أو حتى عدم إقامة الدعوى.
في السنوات الأخيرة، أصبحت طرق تبديل العملة غير القانونية أكثر سرية، وزادت المبالغ المتورطة بشكل كبير. لقد زادت دولتنا من قوة التصدي للأفعال الإجرامية غير القانونية في سوق الصرف. كأفراد، يجب علينا إجراء معاملات سوق الصرف من خلال القنوات القانونية، وعدم التمسك بأوهام الحظ.