تواجه صناعة الأصول الافتراضية متطلبات تنظيمية أكثر صرامة، حيث أصبحت قاعدة السفر جزءًا هامًا من إطار مكافحة غسل الأموال والامتثال. ستتناول هذه المقالة مفهوم قاعدة السفر وأهميتها وحالتها في التنفيذ على مستوى العالم.
١. جوهر قاعدة السفر وعلاقتها بمكافحة غسيل الأموال
الهدف الرئيسي من قاعدة السفر هو زيادة شفافية معاملات blockchain، من خلال ربط المعاملات على السلسلة بالكيانات والهويات في العالم الحقيقي، من أجل إدارة مخاطر غسيل الأموال وتمويل الإرهاب ومخاطر الأطراف المقابلة بشكل أكثر فعالية.
على الرغم من أن خاصية "الخصوصية" في تقنية البلوكشين قد استغلها بعض المجرمين الماليين، إلا أنها ليست جوهر تقنية البلوكشين. الشرط الذي يسمح للجهات التنظيمية بإدخال تقنية البلوكشين في النظام التنظيمي هو: يجب أن تتوافق المنصات ذات الصلة مع الروح الأساسية للتنظيم، بما في ذلك معرفة هوية العملاء (KYC)، ومنع التلاعب في السوق، وما إلى ذلك. ثم تطلب قاعدة السفر بشكل أكبر معرفة هوية الطرفين في المعاملة، مما يكسر خاصية الخصوصية الكاملة.
قبل إصدار إرشادات قانون السفر في عام 2019، كان يُطلب من مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASP) مراقبة عملائهم من خلال عملية KYC فقط. وهذا جعل من الصعب على VASP فهم وضع نظرائهم عند إرسال المعاملات إلى منصات أخرى، مما زاد من مخاطر نظرائهم والمخاطر المرتبطة بالأنشطة غير القانونية.
تهدف قواعد السفر إلى حل هذه المشكلة. تحدد مجموعة العمل المالي (FATF) أن على مزودي خدمة الأصول الافتراضية (VASP) واجب الحصول على، وتخزين، وتقديم معلومات عن المرسل والمستفيد المتعلقة بالتحويلات للأصول الافتراضية، من أجل التعرف على المعاملات المشبوهة، واتخاذ إجراءات التجميد، وحظر المعاملات مع الأفراد والكيانات الخاضعة للعقوبات.
تتطلب هذه القاعدة أن يتم الوفاء بالالتزامات ذات الصلة قبل بدء عملية المعاملة على blockchain، مما يعني أن لدينا القدرة لأول مرة على منع المعاملات المحتملة غير القانونية أو الخاضعة للعقوبات قبل دخولها إلى blockchain.
٢. ضرورة قاعدة السفر وحالة اعتمادها عالمياً
مع تحول الأصول الرقمية وتقنية blockchain إلى جزء أساسي من الصناعة المالية، ترى الهيئات التنظيمية العالمية أنه من الضروري تنفيذ متطلبات تنظيمية أكثر صرامة. هناك ثلاثة أسباب رئيسية لتنفيذ قاعدة السفر:
حماية المستثمرين، وتقليل المخاطر المرتبطة بالتعامل مع الأموال غير المتوافقة أو الانخراط في أنشطة غسل الأموال
تقليل مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب
تعزيز قدرة الشركات على إدارة مخاطر الطرف المقابل
حالة الاعتماد العالمي:
يتم اعتماد قاعدة السفر على مستوى العالم، وهو ما ينبع من التوجيهات الفيدرالية. وتتصدر منطقة آسيا والمحيط الهادئ في اعتماد قاعدة السفر، حيث أن سنغافورة واليابان وكوريا الجنوبية هي من بين الدول الأولى التي اعتمدتها. مؤخرًا، زادت معدلات الاعتماد في أوروبا والشرق الأوسط بشكل ملحوظ.
خلال الأشهر الستة الماضية، ارتفعت نسبة اعتماد قاعدة السفر بشكل كبير، حيث تلتزم المزيد والمزيد من البورصات أو تكون في طور الامتثال. يعزى هذا الاتجاه بشكل رئيسي إلى اهتمام الجهات التنظيمية، مما أثر بدوره على اعتماد المؤسسات غير المرخصة.
لقد زادت درجة قبول الصناعة لمتطلبات التنظيم مثل قاعدة السفر بشكل ملحوظ مقارنةً قبل عام أو عامين، كما أن المقاومة التي تم مواجهتها عند اعتماد العمليات الجديدة بدأت في التناقص. كمية المعلومات المتعلقة بقاعدة السفر ومعدل الردود في ارتفاع شامل.
3. متطلبات قاعدة السفر في هونغ كونغ وتحديات التنفيذ
تطلب هونغ كونغ من مقدمي خدمات الأصول الافتراضية الامتثال لقاعدة السفر اعتبارًا من 1 يونيو. تشمل المتطلبات المحددة:
عندما يتجاوز مبلغ الصفقة 8,000 دولار هونغ كونغ، يحتاج إلى نقل معلومات أوسع حول المبادرة.
إذا لم يتلقَ VASP المستلم المعلومات المطلوبة لقواعد السفر، يجب عليه طلبها من VASP المُبادر. إذا لم يتم توفيرها بعد، يجب النظر في إنهاء أو تقييد العلاقة التجارية.
قدمت هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ إرشادات تفصيلية حول كيفية إجراء VASP للتحقق من العناية الواجبة للجهات المقابلة.
يجب على البورصة التحقق من ملكية الحساب أو المحفظة عند التداول مع محفظة ذاتية الاستضافة.
التحديات التي تواجه التنفيذ:
مشكلة "تاريخ الشروق": تختلف أوقات تنفيذ قاعدة السفر من ولاية قضائية إلى أخرى، مما يؤدي إلى عدم قدرة VASP المتوافق على إجراء معاملات متوافقة مع الأطراف المقابلة التي لم تنفذ بعد قاعدة السفر.
تفتقر بروتوكولات قاعدة السفر إلى التفاعل المتبادل، وهو ما يتضح بشكل خاص في الشبكات المغلقة.
على الرغم من مواجهة هذه التحديات، إلا أنه مع مرور الوقت، نعتقد أن هذه المشاكل ستحل. إن تنفيذ قاعدة السفر بشكل كامل سيزيد بشكل كبير من شفافية وأمان معاملات التشفير، مما يمهد الطريق للتطور الصحي على المدى الطويل للصناعة.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 16
أعجبني
16
7
مشاركة
تعليق
0/400
SandwichVictim
· منذ 5 س
الامتثال难免牺牲隐私
شاهد النسخة الأصليةرد0
MEVHunter
· 08-01 16:41
البلوكتشين والرقابة متناقضان
شاهد النسخة الأصليةرد0
ZKSherlock
· 07-31 00:29
سوف تصبح الرقابة أكثر صرامة.
شاهد النسخة الأصليةرد0
AirDropMissed
· 07-31 00:22
كان ينبغي التحقق من الأمر بجدية منذ فترة.
شاهد النسخة الأصليةرد0
AllInAlice
· 07-31 00:20
على الرغم من الرقابة الصارمة، إلا أن التوقعات إيجابية.
قاعدة السفر تقود التشفير في تنظيم معاملات العملات الرقمية وارتفاع ملحوظ في معدل الاعتماد العالمي
قاعدة السفر: التشفير العملات الرقمية الجديدة
تواجه صناعة الأصول الافتراضية متطلبات تنظيمية أكثر صرامة، حيث أصبحت قاعدة السفر جزءًا هامًا من إطار مكافحة غسل الأموال والامتثال. ستتناول هذه المقالة مفهوم قاعدة السفر وأهميتها وحالتها في التنفيذ على مستوى العالم.
١. جوهر قاعدة السفر وعلاقتها بمكافحة غسيل الأموال
الهدف الرئيسي من قاعدة السفر هو زيادة شفافية معاملات blockchain، من خلال ربط المعاملات على السلسلة بالكيانات والهويات في العالم الحقيقي، من أجل إدارة مخاطر غسيل الأموال وتمويل الإرهاب ومخاطر الأطراف المقابلة بشكل أكثر فعالية.
على الرغم من أن خاصية "الخصوصية" في تقنية البلوكشين قد استغلها بعض المجرمين الماليين، إلا أنها ليست جوهر تقنية البلوكشين. الشرط الذي يسمح للجهات التنظيمية بإدخال تقنية البلوكشين في النظام التنظيمي هو: يجب أن تتوافق المنصات ذات الصلة مع الروح الأساسية للتنظيم، بما في ذلك معرفة هوية العملاء (KYC)، ومنع التلاعب في السوق، وما إلى ذلك. ثم تطلب قاعدة السفر بشكل أكبر معرفة هوية الطرفين في المعاملة، مما يكسر خاصية الخصوصية الكاملة.
قبل إصدار إرشادات قانون السفر في عام 2019، كان يُطلب من مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASP) مراقبة عملائهم من خلال عملية KYC فقط. وهذا جعل من الصعب على VASP فهم وضع نظرائهم عند إرسال المعاملات إلى منصات أخرى، مما زاد من مخاطر نظرائهم والمخاطر المرتبطة بالأنشطة غير القانونية.
تهدف قواعد السفر إلى حل هذه المشكلة. تحدد مجموعة العمل المالي (FATF) أن على مزودي خدمة الأصول الافتراضية (VASP) واجب الحصول على، وتخزين، وتقديم معلومات عن المرسل والمستفيد المتعلقة بالتحويلات للأصول الافتراضية، من أجل التعرف على المعاملات المشبوهة، واتخاذ إجراءات التجميد، وحظر المعاملات مع الأفراد والكيانات الخاضعة للعقوبات.
تتطلب هذه القاعدة أن يتم الوفاء بالالتزامات ذات الصلة قبل بدء عملية المعاملة على blockchain، مما يعني أن لدينا القدرة لأول مرة على منع المعاملات المحتملة غير القانونية أو الخاضعة للعقوبات قبل دخولها إلى blockchain.
٢. ضرورة قاعدة السفر وحالة اعتمادها عالمياً
مع تحول الأصول الرقمية وتقنية blockchain إلى جزء أساسي من الصناعة المالية، ترى الهيئات التنظيمية العالمية أنه من الضروري تنفيذ متطلبات تنظيمية أكثر صرامة. هناك ثلاثة أسباب رئيسية لتنفيذ قاعدة السفر:
حالة الاعتماد العالمي:
يتم اعتماد قاعدة السفر على مستوى العالم، وهو ما ينبع من التوجيهات الفيدرالية. وتتصدر منطقة آسيا والمحيط الهادئ في اعتماد قاعدة السفر، حيث أن سنغافورة واليابان وكوريا الجنوبية هي من بين الدول الأولى التي اعتمدتها. مؤخرًا، زادت معدلات الاعتماد في أوروبا والشرق الأوسط بشكل ملحوظ.
خلال الأشهر الستة الماضية، ارتفعت نسبة اعتماد قاعدة السفر بشكل كبير، حيث تلتزم المزيد والمزيد من البورصات أو تكون في طور الامتثال. يعزى هذا الاتجاه بشكل رئيسي إلى اهتمام الجهات التنظيمية، مما أثر بدوره على اعتماد المؤسسات غير المرخصة.
لقد زادت درجة قبول الصناعة لمتطلبات التنظيم مثل قاعدة السفر بشكل ملحوظ مقارنةً قبل عام أو عامين، كما أن المقاومة التي تم مواجهتها عند اعتماد العمليات الجديدة بدأت في التناقص. كمية المعلومات المتعلقة بقاعدة السفر ومعدل الردود في ارتفاع شامل.
3. متطلبات قاعدة السفر في هونغ كونغ وتحديات التنفيذ
تطلب هونغ كونغ من مقدمي خدمات الأصول الافتراضية الامتثال لقاعدة السفر اعتبارًا من 1 يونيو. تشمل المتطلبات المحددة:
عندما يتجاوز مبلغ الصفقة 8,000 دولار هونغ كونغ، يحتاج إلى نقل معلومات أوسع حول المبادرة.
إذا لم يتلقَ VASP المستلم المعلومات المطلوبة لقواعد السفر، يجب عليه طلبها من VASP المُبادر. إذا لم يتم توفيرها بعد، يجب النظر في إنهاء أو تقييد العلاقة التجارية.
قدمت هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ إرشادات تفصيلية حول كيفية إجراء VASP للتحقق من العناية الواجبة للجهات المقابلة.
يجب على البورصة التحقق من ملكية الحساب أو المحفظة عند التداول مع محفظة ذاتية الاستضافة.
التحديات التي تواجه التنفيذ:
مشكلة "تاريخ الشروق": تختلف أوقات تنفيذ قاعدة السفر من ولاية قضائية إلى أخرى، مما يؤدي إلى عدم قدرة VASP المتوافق على إجراء معاملات متوافقة مع الأطراف المقابلة التي لم تنفذ بعد قاعدة السفر.
تفتقر بروتوكولات قاعدة السفر إلى التفاعل المتبادل، وهو ما يتضح بشكل خاص في الشبكات المغلقة.
على الرغم من مواجهة هذه التحديات، إلا أنه مع مرور الوقت، نعتقد أن هذه المشاكل ستحل. إن تنفيذ قاعدة السفر بشكل كامل سيزيد بشكل كبير من شفافية وأمان معاملات التشفير، مما يمهد الطريق للتطور الصحي على المدى الطويل للصناعة.