كشف النقاب عن نوع جديد من تضليل الاستثمار: الفخاخ القانونية خلف العوائد العالية

مؤخراً، أثار منصة استثمار تُدعى "鑫慷嘉" ضجة في وسائل التواصل الاجتماعي ودائرة الاستثمار. ووفقًا للمعلومات، بدأت هذه المنصة نشاطها في عام 2023، حيث تدعي أنها فرع صيني لأسواق الذهب الشهيرة. في البداية، استخدمت اسم استثمار عقود النفط الآجلة، ثم جذبت المستثمرين من خلال أشكال متعددة مثل "استثمار البيانات الكبيرة"، و"استثمار الفوركس"، و"استثمار العملات الافتراضية".

يجب على المشاركين دفع رسوم انضمام قدرها 1000 USDT ليصبحوا أعضاء، حيث يعتمد النظام على هيكل تنظيمي يشبه الهيكل العسكري، مع وجود آلية استرداد مختلفة بين المستويات المختلفة. ومع ذلك، في 26 يونيو 2023، أغلق النظام فجأة جميع قنوات السحب. يُزعم أن حوالي 2 مليون مستثمر تأثروا، مع مبلغ متورط يصل إلى حوالي 18 مليار، ومن المحتمل أن تكون الأموال قد تم تحويلها على شكل عملات افتراضية.

من الجدير بالذكر أنه في أبريل من هذا العام، أصدرت إحدى البورصات الرسمية للذهب والسلع بيانًا، أكدت فيه أنها لم تقم بإنشاء أي مؤسسات أو شركاء مرتبطين بها في الصين. بالإضافة إلى ذلك، منذ عام 2024، أصدرت عدة جهات في البر الرئيسي للصين تحذيرات بشأن "鑫慷嘉".

وفقًا للمعلومات المتاحة، فمن المحتمل أن تتضمن آلية عمل هذه المنصة تنظيم وقيادة أنشطة احتيال أو جرائم جمع الأموال غير القانونية (خصوصًا قد تكون جريمة جمع الأموال بطريقة احتيالية). من منظور الممارسة القضائية، إذا تم تصنيفها كجمع أموال غير قانوني، فسيكون هناك عبء هائل في إحصاء الضحايا والتواصل معهم واسترجاع الأموال. وإذا تم تصنيفها كجريمة احتيال، فقد يؤدي ذلك إلى مصادرة جميع الأموال المعنية وتحويلها إلى خزينة الدولة.

بالنسبة لمشكلة استرداد الأموال التي تهم المستثمرين أكثر، فإنه في الممارسة القضائية الحالية، من الصعب استرداد الأموال المتعلقة بجرائم التسويق الشبكي للمستثمرين. تشمل الأسباب الرئيسية ما يلي:

1. عادة ما تعتبر الأموال المعنية "أموال غير قانونية" أو "أدوات إجرامية"، ويتم مصادرتها بموجب القانون.
2. تعتبر السلطات القضائية مكافحة الجريمة والحفاظ على النظام المالي أولوية، بدلاً من استرداد الاستثمارات.
3. قد تكون كميات كبيرة من الأموال قد تم تحويلها إلى الخارج أو تم غسلها من خلال العملات الافتراضية، مما يجعل من الصعب جدًا استردادها.

على الرغم من وجود عدد قليل من الحالات التي حكمت فيها المحاكم بإعادة أموال المستثمرين، إلا أن هذا لا يعني أن المحاكمات المستقبلية ستتبع هذا المسار بالضرورة.

بالنسبة لحالات الاستثمار باستخدام عملات رقمية مثل USDT، يحتاج المستثمرون إلى الانتباه إلى النقاط التالية:

1. لا تتمتع العملات الافتراضية في الصين بصفة السداد القانوني، والمعاملات ذات الصلة غير محمية قانونياً.
2. على الرغم من أن بعض الأحكام تعترف بصفة الملكية للعملات الافتراضية، إلا أن ذلك لا يعني دعم تداولها أو استثمارها.
3. حتى لو كانت الأصول المعنية هي عملة افتراضية، فمن المحتمل جدًا أن يتم مصادرتها من قبل السلطات القضائية وتحويلها إلى عملة قانونية لدفعها إلى خزينة الدولة.

بشكل عام، فإن هذه المشاريع الاستثمارية التي تحمل شعارات مثل "البلوك تشين" و"USDT" هي في جوهرها لا تزال نماذج تقليدية من تضليل. في البر الرئيسي للصين، فإن استثمارات العملات الافتراضية ليست محمية قانونياً، وقد يتحمل المستثمرون المسؤولية القانونية بسبب مشاركتهم في التسويق الهرمي أو مساعدة في غسيل الأموال.

لتجنب الوقوع في فخاخ مماثلة، يجب على المستثمرين:

• كن حذرًا من الوعد بـ"ربح مضمون"
• ابتعد عن نماذج "سحب الأشخاص" و"عائدات العمولة"
• لا تثق بسهولة بما يُسمى "خبراء الاستثمار" أو "معلمي إدارة الأموال" على الإنترنت
• اكتشاف المنصات المشبوهة والإبلاغ عنها في الوقت المناسب للجهات المعنية

تذكر، أن القانون لن يحمي الأعمال المضاربة غير المتوافقة. الاستثمار ليس فقط من أجل العائدات، بل يجب أيضًا الانتباه للمخاطر. آمل أن يحافظ كل مستثمر على العقلانية، ويستثمر بحذر، ويتجنب أن يصبح ضحية للتضليل.