الاتجاهات الجديدة في تنظيم الأصول المشفرة: مكافحة غسيل الأموال وقيود سوق الصرف (forex) تصبح محور التركيز

في السنوات الأخيرة، مع التوسع المستمر في حجم سوق الأصول المشفرة، ودراسة المجرمين العميقة للسياسات التنظيمية في الدول المختلفة، فإن أساليب غسيل الأموال باستخدام الأصول المشفرة تتطور باستمرار. ظهرت طرق أكثر خفاءً لغسيل الأموال، مثل الجمع بين العملات الورقية والأصول المشفرة، وعدم تطابق الأصول المشفرة مع الأصول المادية. وهذا لا يؤثر فقط على النظام المالي في الدول المختلفة، بل يثير أيضًا سلسلة من المشكلات مثل فقدان سوق الصرف (forex) وزيادة الجرائم الإلكترونية.

في الآونة الأخيرة، كشفت وسائل الإعلام عن قضية كبيرة تتعلق بغسيل الأموال باستخدام الأصول المشفرة بقيمة 20 مليار يوان، وبيع المعلومات الشخصية لمواطنينا في الخارج. تعكس هذه القضية أحدث الاتجاهات في الجرائم المتعلقة بالأصول المشفرة في بلدنا.

قضية خاصة تتعلق بالأصول المشفرة

وفقًا للتقارير ذات الصلة، قامت شرطة بكين بالتعاون مع مكتب إدارة سوق الصرف الوطني في بكين بكشف النقاب عن قضية غسيل الأموال الكبيرة التي تجاوزت قيمتها 20 مليار يوان، والتي تتعلق بانتهاك المعلومات الشخصية للمواطنين. تتميز أساليب الجريمة في هذه القضية بالسرية والتنوع، وتشمل نطاقًا واسعًا يغطي 15 مقاطعة ومدينة في بلادنا.

بيع معلومات المواطنين الشخصية على نطاق واسع

أظهرت التحقيقات في القضية أن المشتبه بهم قاموا باستخدام أدوات التواصل الفوري من الخارج لإنشاء عدة مجموعات اجتماعية، حيث قاموا ببيع معلومات شخصية لمواطنينا بشكل كبير، بما في ذلك أرقام الهوية، وأرقام الهواتف، والعناوين المنزلية، وغيرها من المعلومات التي يمكن أن تحدد الأفراد. ووفقًا للإحصاءات، بلغت كمية المعلومات الشخصية المباعة أكثر من مئة مليون سجل.

اكتشف المحققون أن معظم مشتري هذه المعلومات هم من المؤسسات أو الأفراد الأجانب. قد تُستخدم هذه المعلومات الشخصية للمواطنين المتجهة إلى الخارج في تنفيذ عمليات احتيال دقيقة، أو تحريض على القمار عبر الإنترنت، وغيرها من الأنشطة الإجرامية. وما يستدعي المزيد من الحذر هو أن هذه البيانات الضخمة قد تُستخدم أيضًا من قبل مؤسسات محترفة أجنبية لتحليل الوضع الاقتصادي والاجتماعي في بلادنا، وقد تهدد حتى الأمن الوطني.

من الجدير بالذكر أنه لا يزال غير واضح كيف حصل المجرمون على هذا الكم الهائل من المعلومات الشخصية للمواطنين. وهذا يدل على أن بلدنا لا يزال لديه مجال كبير للتحسين في حماية المعلومات الشخصية للمواطنين.

استخدمت العملات المشفرة للكشف عن قضية غسيل الأموال بمبالغ ضخمة

لتجنب العديد من تدقيقات مكافحة غسيل الأموال التي تواجه تداول العملات الورقية، اختار المشتبه بهم قبول الأصول المشفرة فقط كوسيلة للتداول. خلال عملية التحقيق، اكتشف رجال إنفاذ القانون مجموعة متخصصة في استخدام الأصول المشفرة لغسيل الأموال. تتميز حسابات الأصول المشفرة التي تسيطر عليها هذه المجموعة بالخصائص التالية:

1. مصادر الأموال معقدة، ويشتبه في وجود أنواع متعددة من سلوكيات تداول الأصول المشفرة؛
2. تتداول الأصول المشفرة بشكل متكرر، وتبقى الأموال في الحساب لفترة قصيرة؛
3. تداول الأصول المشفرة يتضمن إدخال وإخراج كامل، حيث تكون قيمة المدخلات متعددة المعاملات تقريبًا مساوية للمخرجات.

تبين أن هذه العصابة للغسيل الأموال، تحت إشراف خارج البلاد، نظمت 5 من المتعاونين، وغسلت حوالي 2 مليار يوان خلال عام، وحققت العصابة أرباحًا تزيد عن 2 مليون يوان.

التوجهات الجديدة في جرائم الأصول المشفرة وتغير اتجاهات الرقابة

وفقًا للمعلومات التي كشفت عنها الجهات المعنية، على الرغم من أن عدد حالات الجرائم المالية في بلدي قد انخفض في عام 2023، إلا أنه لا يزال في مستويات عالية. في مجال الأصول المشفرة، انخفض عدد الجرائم بشكل كبير، ولكن المبالغ المعنية قد زادت بشكل حاد. ويرجع ذلك أساسًا إلى أن أنواع الجرائم المتعلقة بالأصول المشفرة تتجه تدريجيًا نحو غسيل الأموال، والبيع والشراء غير القانونيين في سوق الصرف.

التركيز التنظيمي يتحول نحو AML وسوق الصرف (forex)

مع ازدهار سوق الأصول المشفرة، أصبح من السهل بشكل متزايد أن يصبح بؤرة لجرائم غسيل الأموال. في ظل هذا الاتجاه، تحول تركيز الجهات التنظيمية في بلادنا تدريجياً نحو الأهداف التي تشمل مكافحة غسيل الأموال وفرض رقابة على سوق الصرف. حالياً، أصبحت الجرائم الاقتصادية والمالية المرتبطة بالتسويات المالية عبر الحدود في نطاق التحقيق الشديد، حيث تشمل الأهداف الرئيسية الجرائم المتعلقة بغسيل الأموال، وجرائم القمار، وجرائم التشغيل غير القانونية ( التداول غير القانوني للعملات الأجنبية، وتهريب الأموال للخارج )، وجرائم الاحتيال ( الاحتيال عبر الهاتف ) وغيرها.

زادت درجة التسامح تجاه سلوك "تداول العملات" للأفراد

من خلال عملية التحقيق في القضية المذكورة أعلاه، زادت درجة تحمل الجهات التنظيمية لسلوكيات المواطنين الشخصية مثل "تداول العملات الرقمية". على الرغم من أن السلطات القانونية اكتشفت خلال التحقيق عددًا كبيرًا من معاملات الأصول الرقمية لمواطنين محليين، إلا أنها لم تتخذ أي إجراءات إضافية ضد هؤلاء الأفراد. هذا يدل على أن التركيز التنظيمي الحالي ليس على حيازة الأفراد وتداول الأصول الرقمية، بل تميل المواقف التنظيمية إلى أن تكون أكثر تساهلاً.

الخاتمة

تعتبر مكافحة غسيل الأموال والجرائم المرتبطة بها بشكل صارم من الاتجاهات الرئيسية في تنظيم الأصول المشفرة على مستوى العالم في الآونة الأخيرة. ومن الجدير بالذكر أنه مع تقدم تقنيات تحليل البيانات على السلسلة، فإن خاصية "إخفاء الهوية" للأصول المشفرة بدأت تختفي تدريجياً. بالنسبة للجهات القانونية، فإن تتبع وجمع الأدلة على مثل هذه الجرائم هي مجرد مسألة وقت وتكاليف تقنية. لذلك، يجب على المعنيين والمستثمرين أن يدركوا تماماً هذا الاتجاه وأن يلتزموا بقوة بالقوانين واللوائح لتجنب انتهاك الخطوط الحمراء القانونية.