تحليل سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا: تدفق الأموال داخل السلسلة وتقييم المخاطر

لقد زادت درجة قبول وتعميم الأصول الرقمية في منطقة جنوب شرق آسيا بشكل ملحوظ في السنوات الأخيرة. لفهم اتجاهات تدفق الأموال داخل السلسلة في هذه المنطقة، والمخاطر المالية المحتملة، والروابط مع الصناعات غير القانونية، تم إجراء تحليل متعمق استنادًا إلى عينة من 10000 عنوان بلوكتشين مأخوذة منذ عام 2020. من خلال تتبع ووضع علامات على مسارات تدفق الأموال ذات المخاطر المختلفة، اكتشفنا أن درجة المخاطر المرتبطة بنمط تداول الأصول الرقمية تجاوزت التوقعات.

خصائص سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا

1. نمو المستخدمين بسرعة: نسبة الشباب في جنوب شرق آسيا مرتفعة، بالإضافة إلى انتشار الإنترنت المحمول، مما أدى إلى زيادة عدد مستخدمي الأصول الرقمية في هذه المنطقة بسرعة. ويقدر أن هناك عشرات الملايين من مستخدمي الأصول الرقمية في هذه المنطقة.

2. الطلب القوي على المدفوعات عبر الحدود: عدد العمالة عبر الحدود في منطقة جنوب شرق آسيا كبير، وتوفر الأصول الرقمية وسيلة مريحة للمدفوعات عبر الحدود، وبالتالي يتم استخدامها على نطاق واسع.

3. تباين البيئة التنظيمية: تختلف سياسات تنظيم العملات الافتراضية في دول جنوب شرق آسيا، حيث تدعم بعض الدول شرعية الأصول الرقمية، ولكن لم تتشكل معظم المناطق بعد إطار تنظيمي واضح، مما يؤدي إلى وجود مخاطر امتثال معينة في تدفق الأموال.

تحليل العينة والاكتشافات الرئيسية

1. حرية تدفق الأموال

من بين 10,000 عنوان داخل السلسلة تم تحليلها، تم تداول حوالي 45.23% من الأموال بحرية عبر محافظ لامركزية على الشبكة العامة، مما يدل على مستوى عالٍ من السيولة وخصائص لامركزية. بلغ إجمالي الأموال المتداولة بحرية 14.84 مليون دولار، مما يوضح أن أساليب التداول اللامركزية أصبحت سائدة بين المستخدمين في جنوب شرق آسيا.

2. العلاقة مع الصناعات السوداء والرمادية

في هذه العناوين، تم توجيه أكثر من 110 مليون دولار مباشرة إلى عناوين مرتبطة بالصناعات السوداء والرمادية، مما يمثل أكثر من 12%. بعد تتبع تدفق الأموال من العناوين المتبقية، تم اكتشاف أنه من خلال التداول الثانوي أو المتعدد، كان لبعض العناوين أيضًا روابط غير مباشرة مع الصناعات السوداء والرمادية، مما أدى إلى زيادة نسبة العناوين المرتبطة بالصناعات السوداء والرمادية إلى 16.82%. وهذا يعني أنه من بين عشرات الملايين من مستخدمي العملات الرقمية في جنوب شرق آسيا، قد يكون هناك ملايين المستخدمين الذين لديهم مخاطر التعامل المالي بشكل مباشر أو غير مباشر مع الصناعات السوداء والرمادية.

تحليل تدفق الأموال والمخاطر في صناعة الظل والجرائم

1. تصنيف أنواع عناوين الصناعة السوداء والرمادية

من خلال تصنيف العناوين المرتبطة ارتباطًا وثيقًا بالصناعات السوداء والرمادية إلى 3 فئات رئيسية و44 فئة فرعية، تشمل الفئات عالية المخاطر بشكل رئيسي ما يلي:

• خدمة خلط العملات: تستخدم بشكل أساسي لت anonymize تدفق الأموال
• مكاتب الصرافة السرية: تستخدم لتنسيق الأموال غير القانونية عبر الحدود وغسل الأموال
• منصات الاحتيال: تشمل الاستثمارات الوهمية، ونظام بونزي، والقتل الخارجي، وقاتل الخنازير، وما إلى ذلك

تشمل هذه الأنواع من العناوين عالية المخاطر أكثر من 240 كيانًا محددًا في الصناعات السوداء والرمادية.

2. ظاهرة تدفق الأموال عالية المخاطر

تشير نتائج البحث إلى أن تدفقات الأموال في بعض الفئات المحددة تكون ملحوظة بشكل خاص:

• تم تحويل أكثر من 10 ملايين دولار مباشرة إلى عناوين مرتبطة بالمال الأسود، وقد بلغ إجمالي عدد المعاملات الآلاف.
• تم توجيه حوالي 11 مليون دولار بوضوح إلى منصات القمار عبر الإنترنت.
• تم تحويل أكثر من 2200万美元 من الأموال إلى منصة احتيالية.

تظهر تدفقات الأموال من هذا القبيل تعقيد ونوع النشاطات الصناعية غير المشروعة، خاصة تحت خصوصية التشفير وخصائصها عبر الحدود، مما يتيح للأفراد غير القانونيين القيام بعمليات تحويل أموال غير مشروعة وغسل الأموال بشكل متكرر.

حالة تدفق الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات

1. نسبة تدفق الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات

حوالي 53.49% من الأموال المرتبطة مباشرة بالصناعات السوداء والرمادية تتجه نحو المنصات الخاضعة للعقوبات، حيث أن عدد المعاملات ذات الصلة هو ضعف تلك المتجهة نحو المصارف السرية، والقيمة الإجمالية تتجاوز 55 مليون دولار، مما يشير إلى أن المنصات الخاضعة للعقوبات لا تزال هي الوجهة الرئيسية لتدفق الأموال عالية المخاطر.

2. تحليل الحالة: أداة خلط عملات معينة

كأداة مختلطة شائعة، تلقت منصة معينة في هذه الدراسة أكثر من 54 مليون دولار، مما يشكل 97.84٪ من تدفق الأموال إلى جميع المنصات الخاضعة للعقوبات. ومع ذلك، منذ أن وضعت وزارة الخزانة الأمريكية هذه المنصة في قائمة الكيانات الخاضعة للعقوبات في أغسطس 2022، انخفض حجم تداولها بشكل ملحوظ، مما يدل على فعالية العقوبات في كبح تدفق أموالها.

تحليل المخاطر الكلية ومناقشة الأسباب

1. خصوصية الأصول الرقمية وارتفاع السيولة: تجعل خصوصية الأصول الرقمية من الصعب تتبع الأموال غير القانونية خلال الحركة داخل السلسلة. حتى مع وجود وسائل تقنية لتحديد العناوين ذات المخاطر، لا يزال بإمكان الأموال أن تخفي مسارها من خلال تقنيات مثل خلط العملات، مما يسهل أنشطة غسل الأموال.

2. نقص نظام الرقابة في منطقة جنوب شرق آسيا: لا تزال تدابير الرقابة على الأصول الرقمية في دول جنوب شرق آسيا غير مكتملة، مما يزيد من مخاطر تدفق الأموال عبر الحدود. لا تزال بعض المناطق تتبنى موقف الانتظار تجاه الأصول الرقمية، ولم تتخذ تدابير رقابية نشطة، مما أتاح مساحة لتدفق الأموال في الصناعات غير القانونية.

3. البيئة الاقتصادية والاجتماعية: مستوى التنمية الاقتصادية في بعض دول جنوب شرق آسيا منخفض نسبياً، والفجوة بين الأغنياء والفقراء كبيرة، مما أدى إلى وجود العديد من المحتالين وألعاب القمار عبر الإنترنت الذين يعتبرون هذا المكان قاعدة لهم، حيث يجذبون بشكل أساسي الأجانب للمشاركة.

4. صعوبة الرقابة التقنية: تواجه بورصات الأصول الرقمية، ومقدمو خدمات المحفظة، والمنصات اللامركزية صعوبة في مراقبة والتحقيق في المخاطر وراء المعاملات بسبب القيود التقنية والهندسية. تفتقر المنصات اللامركزية بشكل خاص إلى السيطرة المباشرة على بيانات المعاملات، مما يجعل من الصعب تحديد السلوكيات الضارة أو مخاطر غسيل الأموال في الوقت المناسب. على الرغم من أن بعض المنصات المركزية تحاول تعزيز المراقبة من خلال إجراءات اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال، إلا أن المعاملات عبر السلاسل والتقنيات المجهولة لا تزال تجعل تتبع تدفق الأموال أكثر تعقيدًا، مما يزيد من مخاطر الأمان.

الاستنتاجات والتوصيات

تشير تحليل تدفقات الأموال داخل السلسلة في منطقة جنوب شرق آسيا إلى وجود مخاطر أمان عالية في استخدام الأصول الرقمية في المنطقة. لتقليل مخاطر التدفقات غير القانونية للأموال داخل السلسلة بشكل فعال، يُنصح باتخاذ التدابير التالية:

1. تعزيز آليات الرقابة: يجب على حكومات الدول وضع وتنفيذ سياسات رقابة شاملة للأصول الرقمية، من خلال التعاون عبر الحدود لمكافحة الأنشطة المالية غير القانونية داخل السلسلة، وبناءً على الظروف الوطنية المختلفة، إصدار إطار واضح لرقابة العملات الافتراضية.

2. تعزيز قدرة المستخدمين على التعرف على المخاطر: زيادة جهود التثقيف ضد الاحتيال للمستخدمين العاديين، لتمكينهم من فهم المخاطر داخل السلسلة، وتعزيز قدرتهم على التعرف على الأموال من الصناعات السوداء والرمادية ووعيهم بالوقاية.

3. تعزيز الابتكار التكنولوجي: تطوير وتطبيق تقنيات تتبع داخل السلسلة ومكافحة غسيل الأموال بنشاط، من خلال تحليل البيانات الضخمة، ووسائل التشفير مثل الذكاء الاصطناعي لتحديد وضرب تدفقات الأموال عالية المخاطر بدقة.

4. إنشاء آلية للتعاون المتعدد الأطراف: تشجيع بورصات الأصول الرقمية ومزودي خدمات المحفظة والهيئات المعنية في منطقة جنوب شرق آسيا على التعاون معًا، وتعزيز تبادل المعلومات وتنسيق المخاطر، وزيادة مستوى الأمان داخل السلسلة.

تعتبر جنوب شرق آسيا واحدة من أكثر المناطق الواعدة في تطوير الأصول الرقمية، إلا أنها لا تزال تواجه تحديات مخاطر تدفق الأموال في المستقبل. من خلال تعزيز الرقابة، وزيادة الوعي بأمان المستخدمين، ودفع الابتكار في الوسائل التكنولوجية، نأمل في تقليل تدفق الأموال غير القانونية داخل السلسلة تدريجياً، وتعزيز التنمية الصحية للاقتصاد الرقمي في جنوب شرق آسيا.