Gate تطلق Auto‑Invest Pro: DCA + العائد في منتج واحد

أحدث عرض من Gate، Auto‑Invest Pro، هو أداة مبتكرة تجمع بين الاستثمارات المتكررة الآلية (متوسط التكلفة بالدولار) وحساب يحقق عائدًا. تم إطلاق Auto‑Invest Pro في يوليو 2025، وهو مصمم للمستثمرين في القيمة على المدى الطويل الذين يشترون العملات الرقمية بانتظام ويريدون أن تبدأ تلك الحيازات في تحقيق العائد على الفور.

تأخذ المنصة تلقائيًا العملات الرقمية المشتراة عبر عمليات الشراء المجدولة الثابتة (مثل BTC) وتودعها في منتج ادخار Yubibao المرن من Gate، مما يخلق فعليًا محركين مزدوجين لـ "الاستثمار المتكرر + إدارة الثروات". وهذا يعني أنه بدلاً من مجرد تراكم العملات، تكتسب المشتريات الجديدة للمستخدمين فوائد كل ساعة وتعيد استثمار الفوائد لتحقيق نمو مركب.

عوائد ترويجية مرتفعة

من الجدير بالذكر أن Gate قد قامت بالإعلان عن عوائد مذهلة مع هذا الإطلاق - حيث شهدت الأصول الشهيرة عوائد سنوية لمدة 7 أيام تتجاوز 50%. في الممارسة العملية، تقوم المنصة بتشغيل زيادات في أسعار الفائدة المحدودة زمنياً على بعض العملات، مع "عائد سنوي شامل" يُقال إنه يصل إلى 50% خلال فترة الترويج.

يتم جذب المتبنين الأوائل بشكل أكبر من خلال مزايا الإطلاق: يحصل مستخدمو Auto‑Invest Pro للمرة الأولى على مكافآت إضافية، وهناك مسابقة تصنيف تتشارك جائزة تصل إلى 8,888 USDT. بعيدا عن هذه الحوافز قصيرة الأجل، فإن الفكرة الأساسية واضحة - Gate تجمع بين استراتيجية متوسط التكلفة بالدولار المنضبطة وآلية دخل سلبية فورية.

من خلال دعم تراكم الفائدة كل ساعة وإعادة استثمار الفائدة تلقائيًا، تهدف Auto‑Invest Pro إلى تعظيم كفاءة الأصول التي ستبقى غير مستخدمة بعد كل عملية شراء. بالنسبة للمستثمرين الذين يخططون للاحتفاظ بـ Crypto على المدى الطويل، يوفر هذا وسيلة لجعل كل عملية شراء جديدة تعمل على كسب العائد على الفور، بدلاً من انتظار تقدير السوق فقط.

الاستثمار الآلي والدخل السلبي: اتجاه متزايد في مجال العملات الرقمية

تستفيد خطوة Gate من اتجاهين رئيسيين في مجال استثمار العملات الرقمية: الاستثمار الآلي (تحديدًا متوسط التكلفة بالدولار، أو DCA) وتوليد العائدات السلبية.

متوسط تكلفة الدولار (DCA) - الاستثمار بمبلغ ثابت وفق جدول منتظم - أصبح استراتيجية أساسية للمستثمرين الأفراد، خاصة في الأسواق المتقلبة. يسمح للمستثمرين بتجميع الأصول بمرور الوقت دون محاولة توقيت السوق، مما يقلل من تأثير تقلبات الأسعار. في الواقع، وجدت دراسة صناعية أُجريت في أواخر عام 2024 أن 59% من مستثمري العملات الرقمية يستخدمون DCA كاستراتيجيتهم الاستثمارية الرئيسية، ويرجع ذلك إلى أنها نهج "اضبطه وانسَ" الذي يخرج العاطفة من الاستثمار ويخفف من مخاطر تقلبات الأسعار على المدى القصير.

خلال الفترات المضطربة، يمكن أن يساعد شراء القليل من البيتكوين أو الإيثيريوم بانتظام كل أسبوع أو شهر في تسهيل سعر الدخول وبناء حجم المراكز تدريجياً. هذه العادة المتماسكة تجذب المستثمرين الأفراد الذين قد يفتقرون إلى الوقت أو تحمل المخاطر للتداول بنشاط. إنها شائعة بشكل خاص عندما تكون الأسواق متقلبة أو بلا اتجاه - بدلاً من الجلوس على الهامش، يستمر مستثمرو DCA في الدخول إلى السوق، واثقين من أن "البقاء في السوق أفضل من توقيت السوق" على المدى الطويل.

في الوقت نفسه، أصبح كسب الدخل السلبي من مجال العملات الرقمية هو استراتيجية رئيسية، خاصة عندما تكون الأسعار ثابتة. تقدم بورصات العملات الرقمية ومنصات التمويل اللامركزي طرقًا عديدة لكسب العائد – من الفائدة البسيطة على الودائع إلى الاستحقاق وزراعة العائد. يمكن أن تحول هذه الأصول غير النشطة إلى مولدات للدخل – وهو مفهوم جذاب جدًا خلال الأسواق الهابطة أو الجانبية حيث يكون تقدير الأسعار نادرًا.

كما تشير محتويات التعليم الخاصة بـ Binance، عندما لا يتحرك السوق كثيرًا، يمكن للمستثمرين "تخزين [أصولهم] أو استخدام الزراعة المدرة للعائدات لتوليد الدخل السلبي." في مرحلة منخفضة التقلب أو محصورة النطاق، فإن كسب، على سبيل المثال، 5% APY على بيتكوين الخاصة بك يوفر بعض العائد حتى لو لم يتحرك سعر BTC لأي مكان لعدة أشهر. كما يستخدم العديد من المستثمرين الأفراد مثل هذه الفترات لتجميع المزيد من العملات تدريجيًا - مما يستمر بفعالية في استراتيجية DCA أو الاستثمار التلقائي الخاصة بهم بينما يكسبون في الوقت نفسه الفائدة.

يمكن أن تكون هذه التركيبة مريحة نفسيًا: ينمو محفظة الشخص من حيث العملات من خلال الشراء المنتظم، وكل عملة تنمو قليلاً أيضًا من خلال الفائدة. إنه المعادل في مجال العملات الرقمية لإدخال راتبك في كل من خطة استثمار متكررة وحساب توفير عالي العائد.

Auto‑Invest Pro: محرك مزدوج لبناء ثروة العملات الرقمية

يستفيد Auto‑Invest Pro مباشرة من هذا الاتجاه المزدوج. من خلال أتمتة كل من الشراء والربح، فإنه يقدم حلاً غير متطلب مصممًا للمدى الطويل. يعترف المنتج بعقلية المستثمرين الأفراد في مجال العملات الرقمية العصريين: استخدام الأتمتة لفرض الانضباط وإزالة التخمين، وجعل كل قرش يعمل من خلال العوائد السلبية.

أطلقت Binance مفهومًا مشابهًا في وقت سابق مع ميزة Auto-Invest، التي تتيح أيضًا للمستخدمين جدولة عمليات الشراء المتكررة ثم "تسجيل عملتك تلقائيًا في مدخرات Binance Earn المرنة" لكسب الفائدة. في وقت الإطلاق، أشارت Binance إلى أن تلك الحسابات المرنة حققت عائدًا يصل إلى حوالي 3% APY على الأصول الرئيسية - وهو بعيد جدًا عن 50% المعلن عنها من Gate، لكنه لا يزال مكافأة أعلى من استراتيجية DCA.

إن شعبية مثل هذه العروض عبر البورصات تؤكد أن العديد من المستثمرين يرغبون في بناء محفظة مجال العملات الرقمية الخاصة بهم بشكل منهجي وكسب العائد، دون التداول النشط. إنها في الأساس لمسة مجال العملات الرقمية على الاستثمار التلقائي في صناديق المؤشرات بالإضافة إلى إعادة استثمار الأرباح، وهي صيغة استخدمها المستثمرون التقليديون لعقود لتنمية الثروة بشكل مستمر.

عروض مماثلة على Binance و OKX و Bybit

لم تقف البورصات الكبرى مكتوفة الأيدي في هذه الجوانب - حيث تقدم Binance و OKX و Bybit وغيرها جميعها أدوات استثمار متكررة ومنتجات عوائد تستهدف نفس شريحة المستثمرين الأفراد الذين يفضلون عدم التدخل. إليك كيف يقارن المنتج الجديد من Gate:

• باينانس – الاستثمار التلقائي وكسب المال: يتيح عمليات شراء العملات الرقمية المتكررة وإيداعها في حسابات التوفير المرنة. يدعم أكثر من 400 رمز، مع أحجام استثمار تتراوح من 0.10 دولار إلى 4.5 مليون دولار. عادةً ما تكون معدلات العائد السنوي معتدلة (على سبيل المثال، 1-5% لبيتكوين/إيثريوم)، لكن التكامل سلس.
• OKX – الشراء المتكرر وكسب الأرباح: يمكن للمستخدمين ضبط عمليات الشراء من كل ساعة إلى شهرية وتكوين ما يصل إلى 20 رمزًا مختلفًا لكل خطة. بينما يتم شراء الأصول بشكل تلقائي، يتطلب نقل الأموال إلى كسب الأرباح خطوة يدوية، على عكس تراكم الفائدة التلقائي لـ Gate. تختلف منتجات العائد من المدخرات المرنة إلى رهان DeFi.
• Bybit – الاستثمار التلقائي & الادخار: يقدم عمليات شراء مجدولة وفائدة عبر الادخار المرن أو الادخار التلقائي (الأرصدة غير المستخدمة تُحول إلى حسابات ذات عائد). معدلات العائد عادة ما تكون في نطاق APY أحادي الرقم ما لم يتم تعزيزها بواسطة حملات مؤقتة.

مقارنةً بذلك، يتميز منتج Auto‑Invest Pro من Gate بقدرته على توجيه المشتريات الجديدة تلقائيًا إلى حسابات تدر عائدات، حيث يقدم أعلى عائد ترويجي (يصل إلى 50% APY) وتجربة متكاملة للغاية.

جذب المستثمرين الأفراد في الأسواق المتقلبة أو الجانبية

تساعد أدوات مثل Auto‑Invest Pro ونظيراتها في معالجة القضايا الرئيسية لمستثمري العملات الرقمية من الأفراد، خاصة خلال دورات السوق المتقلبة أو الثابتة. عندما تتأرجح الأسعار بشكل غير متوقع أو تنجرف إلى الجوانب لعدة أشهر، غالبًا ما يسعى المشاركون من الأفراد إلى الاستقرار وشبكات الأمان.

يوفر الاستثمار الآلي الاتساق: فهو يطبق شراءً منضبطًا بغض النظر عن مزاج السوق، مما يمنع العثرات الكلاسيكية المتمثلة في مطاردة الارتفاعات أو الذعر في الانخفاضات. هذه الانضباط يبعث على الطمأنينة النفسية - كما يقول أحد الأدلة، فإن DCA "يشجع على عادات استثمارية متسقة" و"يتجنب شراء FOMO وبيع الذعر." بالنسبة للمؤمنين بنمو العملات الرقمية على المدى الطويل الذين يرغبون في تجنب ضغوط التداول اليومية، فإن عمليات الشراء المتكررة تساعدهم على تراكم العملات وسط عاصفة التقلبات.

في الوقت نفسه، يوفر مكون الدخل السلبي وسادة خلال الفترات الراكدة أو الهبوطية. إذا كان السوق يتداول بشكل جانبي - لا يرتفع ولا ينهار - قد يبدو كسب العائد كأنه تقدم. يحب العديد من المستخدمين أنه حتى إذا كان سعر البيتكوين ثابتًا، يمكنهم كسب الفائدة وزيادة ممتلكاتهم.

هذا هو السبب في أن المنصات تركز على الاستحقاق والإقراض والتوفير عندما يبرد التداول المدفوع بالضجة. غالبًا ما تقترح الأدلة على المستخدمين "استحقاق الأصول أو استخدام الزراعة لتحقيق العائد لتوليد دخل ثابت بينما لا يتحرك السوق". إنها وسيلة لوضع مجال العملات الرقمية في العمل عندما تكون مكاسب رأس المال نادرة.

تراكم تدريجي وكسب العائد يخلق محرك نمو مزدوج: المزيد من العملات من خلال الشراء وزيادة القيمة لكل عملة عبر الفائدة.

خفض الحواجز من خلال الأتمتة والاستثمار الصغير

سهولة استخدام هذه الأدوات هي عامل رئيسي آخر. منصات مثل Gate تجعل بناء الثروة متاحًا حتى للمستخدمين ذوي الميزانيات الصغيرة. لقد أعلنت Gate أن بعض الخطط تتطلب ما لا يقل عن 1 USDT للبدء، في حين أن منصات أخرى غالبًا ما تطلب حد أدنى يتراوح بين 50 إلى 100 دولار.

من خلال تمكين الاستثمارات الصغيرة، تتيح المنصات للطلاب أو الأفراد الذين يراعون الميزانية المشاركة. كما تساعد أتمتة استراتيجيات العائدات في نموذج "الاشتراك والكسب" المستخدمين على الاستفادة من عوائد على طراز DeFi دون الحاجة إلى خبرة تقنية.

تجربة المستخدم الشبيهة بالتكنولوجيا المالية - بسيطة، آلية، ومتسقة - تجذب نفس المستخدمين الرئيسيين الذين ينجذبون إلى المستشارين الآليين في المالية التقليدية. إنها توسع نطاق العملات الرقمية لتشمل المدخرين والمستثمرين العاديين.

هل يمكن أن تكون نسبة العائد السنوي 50% حقيقية؟ — اعتبارات الاستدامة والمخاطر

وعد "عائدات سنوية تزيد عن 50%" على منتج استثماري في مجال العملات الرقمية يثير بطبيعة الحال الدهشة. سيسأل المستثمرون المخضرمون: كيف يتم توليد هذا العائد، وهل هو مستدام؟ في حالة Gate، توضح التفاصيل الدقيقة أن هذا الرقم هو زيادة ترويجية محدودة زمنياً على أصول معينة.

بعبارة أخرى، من المحتمل أن تكون البورصة تدعم العائد أو تستفيد من فرصة قصيرة الأجل لإظهار رقم لامع. هذا شائع في مجال العملات الرقمية – غالبًا ما تقدم المنصات عوائد سنوية مرتفعة جدًا خلال أحداث الإطلاق، ولكن هذه المعدلات عادة ما تعود إلى طبيعتها بسرعة.

لا، 50% APY ليست عائدًا واقعيًا على المدى الطويل للأصول الرئيسية مثل BTC أو ETH دون مخاطر كبيرة.

يجب على المستثمرين تفسير هذا الرقم بحذر. "العائد السنوي الشامل يصل إلى 50%" يعني ببساطة أنه إذا قمت بتمديد معدل ترويجي قصير على مدار 12 شهرًا، فسوف يساوي هذا العائد – لكن هذا العائد لن يستمر بعد فترة الحملة.

حتى بعد انتهاء هذا العرض الترويجي، لا يعتمد Auto‑Invest Pro على أسعار مرتفعة ليبقى جذابًا. تظل قيمته الأساسية - دمج متوسط التكلفة بالدولار مع الدخل السلبي - سارية حتى عند أسعار أكثر شيوعًا، مثل 5-10% APY.

من أين تأتي هذه العوائد؟

عادةً ما يتم تمويل العوائد القصيرة الأجل العالية من خلال:

• حوافز المنصة / ميزانيات التسويق
• إيرادات من رسوم التداول
• إقراض أصول المستخدمين للمتداولين بالهامش
• نشر الأصول في بروتوكولات التمويل اللامركزي ذات العوائد العالية

كل طريقة تحمل مخاطر مرتبطة بها. القروض تقدم مخاطر الطرف المقابل، بينما تحتوي التمويل اللامركزي على مخاطر العقود الذكية، والعوائد المدعومة من المنصة ليست غير محدودة.

تحذير تاريخي: منصات مثل شبكة سيلسيوس، التي انهارت في عام 2022، قدمت أيضًا عوائد مرتفعة للغاية، فقط لتظهر ممارسات غير مستدامة في الخلفية التي فشلت في نهاية المطاف عندما انقلبت الأسواق.

بينما لا تعمل Gate بنفس النموذج، فإن الحذر العام ينطبق: يجب على المستثمرين أن يعرفوا من أين يأتي العائد ويفهموا أن الحوافز غير المستدامة يمكن أن تنتهي فجأة.

إثبات الاحتياطيات، ثقة المنصة، وشفافية العائد

لمواجهة الشكوك، اتخذت البورصات الرائدة خطوات نشطة بعد عام 2022 لطمأنة المستخدمين بشأن أمان الأموال واستدامة العائد.

Gate، مع Binance و OKX و Bybit، يركز الآن على:

• 100% مطالبات الاحتياطيات
• تدقيقات منتظمة لإثبات الاحتياطيات
• فصل المحفظة الباردة
• تقارير الشفافية العامة

على سبيل المثال، قامت Gate بنشر مستندات تثبت دعم أصول المستخدمين بالكامل، وتستخدم تشفيرًا بمستوى بنكي، وتكشف عن أرصدة المحفظة للتمحيص العام. تم تصميم هذه الجهود لتجنب الهياكل الشبيهة بالهرم التي كانت تعاني منها المنصات عالية العائد السابقة.

ومع ذلك، حتى مع وجود إثبات الاحتياطيات، لا يزال هناك خطر. إذا كانت العوائد المرتفعة مدفوعة بالإقراض أو استراتيجيات التمويل اللامركزي، فإن التغيرات في الطلب في السوق، أو تخلف المقترضين عن السداد، أو استغلال البروتوكولات يمكن أن تقلل العوائد بشكل كبير.

علاوة على ذلك، فإن معظم برامج العائد المرنة هي ذات معدل متغير: قد يصبح العائد بنسبة 12% اليوم 3% الشهر المقبل. عائد العملات الرقمية، وخاصة في المنصات المركزية، ليس مضمونًا أبدًا.

ملخص: استخدم Auto‑Invest Pro للاستراتيجية، وليس المضاربة

منتج Auto‑Invest Pro من Gate لا يعتمد بشكل جوهري على نسبة عائد سنوي 50% ليكون ذا قيمة. هيكله - الذي يقوم بأتمتة الاستثمار + الكسب التلقائي - يلبي حاجة حقيقية للمستثمرين:

• متوسط تكلفة الدولار في الأسواق المتقلبة
• دخل سلبي على الأصول غير المستخدمة
• نمو مركب بدون تدخل يدوي

العائد الرئيسي هو جذب، لكن الفائدة تكمن في تمكين الاستثمار المنضبط على المدى الطويل مع إمكانية تحقيق المزيد من الأرباح عبر العائد.

يجب على المستثمرين استخدام أدوات مثل Auto‑Invest Pro للاستراتيجية، وليس فقط من أجل البحث عن العائدات القصيرة الأجل.

نهج متوازن: استمتع بحوافز الإطلاق، ولكن قم ببناء مراكز بشكل مستدام، وابقَ متنوعًا، وراقب تغييرات APY في الوقت الحقيقي.